Как получить информацию в банке о получателе денежных средств?
Dolgovnet34.ru

Юридический портал

Как получить информацию в банке о получателе денежных средств?

Кто обязан соблюдать банковскую тайну

Рассматривается понятие банковской тайны, кто из внешних органов может запрашивать и получать такую информацию от коммерческих банков и от Банка России.

Прокомментируем последние изменения в статью 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и оценим суть изменений данной статьи.

Что такое банковская тайна?

Банковская тайна – это общее определение того, что любой коммерческий банк и Банк России должны сохранять в ограниченном доступе или с соблюдением полной конфиденциальности.

Определённая информация о клиентах, их документы, а также сведения, связанные с клиентами, которые становятся известны банку в ходе его регулярной коммерческой деятельности (для Банка России – в ходе исполнения ним своих контрольно-регулирующих функций), подлежит неразглашению, нераспространению или весьма ограничена в этом, согласно законодательным актам.

Кроме банков, под обязательность соблюдения банковской тайны подпадают:

  • Все другие кредитные организации небанковской формы;
  • Аудиторские компании;
  • Операторы платёжных систем, сами платёжные системы;
  • Операционные центры, платёжные клиринговые центры;
  • Банковские платёжные агенты и субагенты;
  • Организации, оказывающие услуги страхования.

За распространение либо ненадлежащую сохранность банковской тайны, банки и лица, указанные выше, могут быть привлечены к административной, уголовной и финансовой ответственностям.

В ряде случаев также предусмотрена ответственность за ухудшение репутации клиентов из-за разглашения банковской тайны.

Кто и почему имеет доступ к банковской тайне

Доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну, имеют:

  • Суды любой юрисдикции;
  • Налоговые и таможенные органы;
  • Орган валютного контроля, уполномоченный Президентом РФ;
  • Счетная палата РФ;
  • Фонд соцстраха РФ;
  • Пенсионный Фонд РФ;
  • Органы исполнения судебных решений (судебные приставы);
  • Милиция, как следственный орган, при наличии постановления о предварительном следствии по находящимся в производстве делам, при обязательном наличии согласия руководителя такого следственного органа;
  • Нотариальные конторы;
  • Консульские учреждения иностранных государств;
  • Орган по противодействую отмывания преступных доходов и противодействующий финансированию терроризма;
  • Единое бюро кредитных историй РФ;

Другие должностные лица, за которыми законодательно закреплено право запроса и получения сведения, составляющих банковскую тайну (согласно их отраслевого законодательства);

  • Материнские (управляющие) компании организаций, в случае их не нахождения на территории Российской Федерации (им могут передаваться сведения, содержащие банковскую тайну, за исключением сведений, являющихся государственной тайной).

Упомянутые органы имеют право запрашивать и получать следующую информацию:

  • Справки о наличии текущих, расчётных счетов и вкладов у юридических лиц, физических лиц и лиц, являющихся предпринимателями, что ведут свою деятельность без образования юрлица (далее – «субъекты тайны»), об операциях и остатках по этим счетам;
  • Документы, связанные с проведением субъектам тайны валютных операций, открытию и закрытию счетов;
  • Данные о корреспондентах и связанных лицах субъектов тайны;
  • Данные о наличии, получении и отправке электронных средств оплаты (денег) субъектами тайны;
  • Данные о корпоративных платёжных системам, которые используются для перевода и получения электронных денежных средств, про их реквизиты, об изменениях реквизитов.

Вам наверняка будет интересно посмотреть ментальную карту “Кредитный договор с банком”, где подробно объясняются наиболее распространенные нарушения банков

Или ТУТ вы узнаете как производится реструктуризация кредита

Оформление аренды банковской ячейки:

Чем регламентируется банковская тайна. Изменения 2015 года

Статья 26 Федерального Закона РФ определяет:

  • Все основные понятия банковской тайны и её составляющие части;
  • Круг организаций и учреждений, которые обязаны соблюдать требования о сохранности банковской тайны;
  • Органы, имеющие право на получение сведений, составляющих банковскую тайну, с определением того, какая её часть может быть получена каждым конкретным органом в каждом конкретном случае;
  • Ответственность за разглашение банковской тайны.

Отдельно также определены требования к перечню сведений, которые может передавать Банк России регулирующим и надзорным организациям РФ и других стран, центральным банкам других стран, кредитно-финансовым холдингам, банковским объединениям, кредитным организациям, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

В прошлом, 2014 году, было принято два законодательных акта, которые вносят изменения в статью 26 упомянутого Федерального закона:

  • Федеральный закон от 28.06.2014 № 189-ФЗ, в редакции от 22 декабря 2014 (вступает в силу с 01.03.2015 года);
  • Федеральной закон от 22.12.2014 № 432-ФЗ (вступает в силу с 01.03.2015 года).

Наши комментарии по изменениям к банковской тайне

Статья 26 Федерального закона № 189-ФЗ

Федеральный закон № 189-ФЗ внёс такие изменения к статье 26: были исключены слова “с их согласия” в части 16 статьи 26.

Фактически это означает, что ранее сведения о субъектах тайны, их операциях и счетах могли передаваться в Единое бюро кредитных историй только с разрешения самих субъектов тайны.

Такое положение вещей не могло устраивать коммерческие банки, кредитные организации и создателей Единого бюро кредитных историй, ведь его наполнения реально не происходило.

Да и какая должна быть система, когда у каждого субъекта тайны необходимо было запрашивать его согласие на такую передачу?

Скорее всего, все банковские и кредитные организации должны были дополнять анкеты и договора с клиентами пунктом о согласии последних на передачу сведений о них в Единое бюро кредитных историй.

При этом, система могла заработать только для новых клиентов.

И то – спустя какое-то время, необходимое для проведения банками подготовительной работы, что обычно занимает месяцы.

Текущими изменениями Федеральный закон № 189-ФЗ исключил необходимость выполнения такой работы и сделал систему единой для всех клиентов, как для уже существующих, так и всех новых автоматически, упростив жизнь кредитным операторам.

С другой стороны, банки и кредитные учреждения не обязаны передавать никакие сведения в Единое бюро кредитных историй, поскольку нет законодательных актов, накладывающих такое обязательство.

Надеемся, что это будет следующим логичным шагом в построении реально действующего бюро кредитных историй, из которого со временем можно будет получить не только достоверную, но и полную информацию.

Статья 26 часть 29 Федерального закона № 189-ФЗ

Федеральный закон № 189-ФЗ излагает 29-ую часть статьи 26 в новой формулировке, которая теперь включает слова: «разработки и поддержания в актуальном состоянии планов восстановления финансовой устойчивости».

Суть изменений можно выразить в том, что новая редакция направлена на лучшее урегулирование деятельности по повышению финансово-операционной устойчивости кредитных и банковских организаций.

Её необходимость, как следует понимать, была обусловлена началом периода кризиса в 2014 году и, как следствие, требованием банков дать им возможность вывести свою устойчивость на новый уровень.

Это изменение формулировки позволяет кредитным учреждениям передавать сведения, составляющие банковскую тайну, во внешние органы (включая материнские компании) в ходе процесса по разработке и внедрению шагов по улучшению краткосрочной и долгосрочной ликвидности, сокращению издержек и финансовому оздоровлению, на период кризиса.

Статья 26 часть 31 Федерального закона № 189-ФЗ

Этим же Федеральным Законом вносятся аналогичные изменения к части 31 статьи 26, только уже для Банка России.

Последний должен разработать общие рекомендации для кредитных учреждений по преодолению негативных последствий экономического кризиса и дать им возможность согласовать такую деятельность с положениями статьи 26 Закона «О банках и банковской деятельности».

Статья 26 часть 32 Федерального закона № 189-ФЗ

Этим же Федеральным Законом вносится новая часть 32 статьи 26, которая гласит, что Банк России может передавать сведения согласно части 31, при условии, что получающие такие сведения органы (в т.ч. других государств):

  • будут соблюдать такую же или более высокую защиту данных сведений, как и Банк России;
  • не передавать их правоохранительным органам без письменного согласия на это Банка России;
  • не использовать их иначе, кроме как для исполнения своих прямых функций, без письменного согласия на это Банка России.

Такое дополнение призвано повысить защищённость Банка России от запросов надзорных, регуляторных, кредитно-финансовых и правоохранительных органов, за счёт создания дополнительных требований, которые таки органы теперь будут обязаны соблюдать, чтобы получить сведения от Банка России.

Кроме того, дальнейшая судьба передаваемой информации теперь также будет зависеть от Банка России, который может разрешить или запретить использование информации различными инстанциями, если они отличны от тех, кто изначально такую информацию получал.

Зачем делают запрос в банк о предоставлении информации? Правила оформления и образец документа

Во взаимоотношениях с банком, одним из главных моментов является информация, закрепленная письменно, в официальных ответах на запросы и наличие подписи от сотрудников организации. В каких случаях подается запрос, что требовать нельзя, оформление документа, как отправить, какой ждать ответ, об этом в нашей статье.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-47-92 . Это быстро и бесплатно !

В каких случаях подается?

Для письменного обращения в банк причины могут быть разными:

  • необходимость получить информацию о состоянии счета;
  • необходимость получить копии документов;
  • высказать претензию в отношении какого-либо действия банка;
  • предоставить информацию о смене реквизитов, фамилии;
  • запросить реструктуризацию кредита.

Что требовать нельзя?

Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.

Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26. Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:

  • Cудам и арбитражным судам.
  • Налоговым органам.
  • Счетной палате Российской Федерации.
  • Пенсионному фонду.
  • Фонду социального страхования Российской Федерации.
  • Органам принудительного исполнения судебных актов.

К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.

Оформление документа

Запрос в банк относится к деловой документации и не имеет единой формы составления, но при его написании необходимо соблюдать общепринятые нормы корреспонденции.

Документ оформляется на фирменном бланке предприятия для юридических лиц или на обычном листе формата А4. Письмо может быть составлено как от руки, так и в печатном виде.

Документ необходимо обязательно отправлять за подписью лица, его составившего или от имени, которого оно составлено. Дата также является важным атрибутом оформления документа.

Содержание

Письмо в банк не должно быть переполнено ненужной информацией. Содержательная часть документа должна состоять из описания причины обращения. Структура запроса выглядит следующим образом:

Угловое заполнение

  • В правом верхнем углу обязательно указывается название банковской организации.
  • Фамилия имя и отчество (Ф.И.О.) специалиста, которому направляется запрос, директору отдела или учреждения.
  • Организации, обращающиеся в банк, должны соблюдать и угловое заполнение документа в левой верхней части, где указывается название предприятия отправителя, контактные данные ответственного лица, фактический адрес.
  • Контактные данные для частных лиц указываются в правом углу под именем и должностью специалиста. Частное лицо может не указывать данные конкретного сотрудника. В случае, если нет сведений о том, кому должно быть направлено письмо, под названием банка, делается пометка «Для уполномоченного лица».

Основная часть

В ней указывается причина, по которой лицо обратилось в учреждение. Обращение должно быть составлено в уважительной форме и не содержать некорректных требований.

Дата, подпись, печать

Запрос визируется подписью отправителя. Для предприятий, к подписи обязательна расшифровка и указание должности. При условии, если организация использует штамп при заверении документов, запрос в банк также должен быть проштампован.

Правила написания

Придерживаясь основных правил составления письменных запросов в банк можно грамотно и корректно оформить обращение и получить необходимую информацию.

Подробнее о том, как писать писать запрос о предоставлении информации, мы рассказывали здесь.

На выписку из счета

Придерживаясь структуры документа, обращение в банк на получение выписки об остатках денежных средств должно содержать информацию:

    Номер и дата действующего договора с банком.

Данная информация указывается в первом абзаце содержательной части: «Дата заключения между ООО «Стримлайн» и Промстрой банком был заключен Договор №1567». Для физических и частных лиц, вместо названия предприятия полностью указывается Ф.И.О.
Изложение причины.

Читать еще:  Где можно получить информацию о судимости гражданина?

«Прошу выдать выписку по счету №___, согласно действующему законодательству РФ, за весь период с момента открытия счета по настоящий момент.» Периодичность может варьироваться в зависимости от потребностей составителя запроса. Также, здесь может быть указана необходимость выписки со вспомогательных или прикрепленных счетов к договору.
Ссылки на законы, если это необходимо.

Например, можно сослаться на Закон о правах потребителей, а также п. 14 Информационного письма №146 Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 сентября 2011, в которых говорится о том, что выписки по счету должны быть выданы бесплатно.

  • Дата, подпись с расшифровкой, печать (если таковая имеется).
  • На предоставление документов

    При наличии отношений с банком, в частности кредитных отношений, организация, физические или частные лица могут составить запрос на предоставление документов по имеющейся задолженности: штрафы, пеня, непогашенные кредитные выплаты. Например, «Прошу предоставить документ об отсутствии (наличии) задолженности за период действия кредитного Договора №5678 от 3.10.2017 года» Предоставление документов потребуется в случае утери последних.

    Основная часть, в таком случае, будет содержать такое обращение: «В связи с утерей (порчей) документов, просим предоставить и переподписать при необходимости копию Договора с компанией «Ремсервис», а также предоставить все операции по счету № 7890567890.» В остальном, структура обращения остается неизменной.

    Подробнее о составлении письма с запросом о предоставлении документов, можно узнать здесь.

    О наличии открытых счетов

    Содержательная часть документа должна состоять из вежливого обращения и причины данного запроса, а также ссылки на закон, например: «На основании письма ФНС России от 23.05.2011 г. № ПА-4-6-б/8136 просим предоставить справку о наличии всех открытых счетов.

    Здесь следует указать цель получения документа: «Данная справка будет использована для обращения в судебные инстанции». Данные составителя в обязательном порядке указываются в углу документа.

    Подробнее о справке об открытых счетах, вы узнаете тут.

    Как отправить?

    Направить запрос можно несколькими способами:

    1. Занести в канцелярию учреждения. При передаче запроса сотруднику или уполномоченному лицу, последний должен зарегистрировать документ в специальном журнале. Отправителю следует иметь копию запроса, на которой сотрудник канцелярии должен продублировать регистрационный номер и заверить копию печатью. Это будет прямым подтверждением того, что письмо было передано в банк, в случае, если отправитель не дождется ответа.
    2. Отправить по почте письмо с уведомлением.Уведомление о получении документа также послужит гарантией непосредственного получения запроса банком.
    3. Отправить по электронной почте. Электронные формы обращения имеют большинство банков на своих официальных сайтах. Отправителю, следует позаботиться о копии электронного письма. Если же письмо направляется на конкретный электронный адрес, обращение должно быть заверено электронной подписью.

    Какой ждать ответ?

    Законов или положений о сроках предоставления ответа нет. Указывать какие-либо сроки в обращении не является корректным. Подобные сроки для официальных ответов могут быть прописаны в договоре или приложении к нему. Ответ от банка должен быть в той форме, в которой был отправлен запрос, лучше всего письменной форме, только тогда он будет иметь юридическую силу.

    О том, как правильно составить ответ на запрос о предоставлении информации, читайте тут, а образец письма вы найдёте здесь.

    Запросы в банк носят официальный характер и являются документами. Здесь важно соблюдать все официальные требования к подписи и регистрации документа. Запросы должны быть в письменной форме, как и ответы, предоставляемые банком. Для решения споров или других вопросов наличие письменного запроса и ответа на него может стать решающим.

    Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:

    +7 (499) 938-47-92 (Москва)
    Это быстро и бесплатно !

    Найти получателя по счету

    Written by MIRovaya • 31.01.2019 • 4 287 просмотров • 0 • Платежи и переводы

    Многие пользователи крайне редко задаются вопросами – что такое счет получателя платежа, как узнать его номер, и для чего вообще он нужен. Ведь в большинстве случаев, совершая будничные операции с помощью банковской карты, можно обойтись ее номером, пин-кодом и трехзначным CVC-кодом.

    Что это такое

    Счет получателя – это расчетный счет, включающий в себя 20 цифр. Он может потребоваться при совершении операций по кредитам, переводе денег из зарубежных банков, а также осуществлении переводов от физических и юридических лиц. Именно поэтому его, а не номер карты, просят предоставить работодатели, в том числе и индивидуальные предприниматели.

    Что нужно для открытия счета

    Для того чтобы физическому лицу открыть счет в банке, нужно обратиться в любой его филиал, имея при себе паспорт. Консультант предложит прямо на месте заключить договор на обслуживание. Открывая счет можно сразу же заказать банковскую карту, которая будет к нему привязана, при необходимости подключить интернет-банк. В некоторых случаях при заключении договора потребуется внести на счет определенную сумму – за обслуживание в ближайший расчетный период. Однако чаще всего комиссия списывается с карты при ее выдаче.

    Не путайте номер счёта с номером карты

    Многие пользователи ошибочно полагают, что напечатанные на банковской карте цифры и есть номер счета. На самом деле это не так, друг к другу они не имеют совершенно никакого отношения. Пластик – это всего лишь своеобразный «ключ», который защищает счет пользователя от несанкционированных действий.

    Если вам приходится менять карту – не важно, по истечении срока действия, из-за потери или по каким-то другим причинам, то новая будет выпущена под другим номером. А вот реквизиты счета останутся прежними. При этом важно учесть еще один момент – если вы хотите прекратить отношения с банком, то не достаточно просто заблокировать карту или дождаться пока закончится ее «срок годности». Для того чтобы закрыть счет придется обращаться в отделение.

    Как узнать номер счета получателя

    Существует несколько способов узнать счет, к которому привязана банковская карта: лично обратиться в банк, «прочитать» информацию самостоятельно в личном кабинете или позвонить на горячую линию.

    Визит в банковское учреждение

    Обращение в банковское учреждение – единственный способ не только узнать номер своего, как получателя платежа, счета, но и получить реквизиты, заверенные печатью. Для этого потребуется придти в любое отделение с паспортом. Операция займет не более пяти минут.

    Через онлайн-сервис

    Если номер счета нужен вам не для предоставления в организацию, и никаких официальных подтверждений не нужно, можно узнать его самостоятельно, зайдя в личный кабинет. Правда, для этого должен быть подключен интернет-банкинг.

    Какая информация содержится в номере Номер карты не содержит сведений для того, чтобы узнать кто ее владелец. По нему можно только определить идентификационные характеристики самого пластика:

    • Первая цифра определяет платежную систему, которой принадлежит карточка, например, 4 – Visa, 5 – MasterCard;
    • Далее до шестой, идут цифры банковского идентификатора;
    • Седьмая и восьмая цифры обозначают программу банка, по которой выдана карта;
    • С 9 по 15 цифрах есть закодированная информация о владельце карты, по идентифицировать ее невозможно;
    • 16 цифра является контрольной.

    Таким образом, узнать, чья карта, расшифровав ее номер невозможно. Узнать через Интернет Интернет предлагает свои способы решения проблемы. Единственно законным способом является обращение к официальным онлайн-сервисам. Это могут сделать держатели карт Сбербанка.

    Что такое счет получателя платежа и как узнать его номер?

    Комментарии Выберите удобный для Вас способ оставить комментарий или отзыв: Курсы валют Доллар США 66.91 Евро 76.68 Конвертер валют RUBUSDEUR → USDEURRUB RUB USD Свежие новости Поддержка Сбербанка

    • 8 (800) 555-55-50 Для звонков РФ (бесплатно)
    • 8 (495) 500-55-50 Для звонков из любой точки мира
    • 900 Для звонков по мобильному

    Онлайн калькулятор Рассчитайте ежемесячные платежи по кредиту Рассчитать платежи Заявка на кредит Оставьте свою заявку на кредит Оставить заявку Услуги антиколлекторов Запись на консультацию по кредитному долгу Оставить заявку Кредитная история Проверьте свой кредитный рейтинг онлайн Проверить историю © 2018 «Sbankin.com» Использование материалов сайта возможно при обязательном указании активной ссылки на сайт.

    Как найти денежный перевод?

    Правила безопасности Несмотря на то что защитные функции работают отлично, случаи со взломами карт иногда встречаются. Программистами создаются специальные программы, которые защищают, а хакерами они взламываются. Банковские карты используют для оплаты начиная с магазинов и заканчивая медицинскими учреждениями.

    Самым распространенным видом покупок является шоппинг в интернете. При его осуществлении на многих серверах остаются данные о банковских картах. В некоторых случаях они могут быть доступны практически для каждого.

    Это приводит к негативным последствиям. Для безопасности рекомендуется оформить не одну карту, а несколько на разные потребности. К примеру, на одну будут поступать только зарплатные выплаты, вторую использовать для совершения покупок, а третью для хранения личных сбережений.

    Как определить получателя по номеру расчетного счета?

    Им присваивается индивидуальный номер и другие элементы, которые необходимы для защиты от воровства и мошенничества. Таким образом, все они являются обладателями персональных и уникальных номеров, которые не совпадают ни с одним номер другой карты. Они выпускаются двух видов: моментальные и именные. При наличии доступа к данным банковских серверов и компьютеров можно узнать всю информацию про хозяина конкретной карты, то есть сделать персонификацию.

    Но у обычного человека ни при каких обстоятельства не будет возможности законным путем получить доступ к таким данным. Это все обусловлено законом, установившим, что все данные, имеющиеся в банке, являются конфиденциальными и их запрещено разглашать.

    Как получить информацию в банке о получателе денежных средств?

    В некоторых действительно получится найти нужную информацию, но таких сервисов очень мало. Большинство из них – это мошенничество и выкачка денег. Также в продаже на черном рынке можно найти базы, в которых собраны все данные о клиентах банков.

    Они имеют развернутую информацию о гражданах, что дает возможность найти ФИО владельца по номеру карты. Но стоимость их не маленькая, и к тому же это незаконно.

    Как узнать фамилию владельца по номеру карты сбербанка

    • 1 Когда может потребоваться информация
    • 2 Какая информация содержится в номере
    • 3 Узнать через Интернет
    • 4 Дополнительные варианты

    Когда может потребоваться информация Данные о фамилии владельца пластика могут потребоваться в случае направления перевода по ошибочным реквизитам. Поскольку вернуть деньги можно только с согласия получателя, выходом из ситуации может быть просто обратиться к нему с просьбой. Действовать в этом случае следует через свой банк, обратившись в Центр поддержки клиентов.

    Как узнать реквизиты карты сбербанка

    Как вернуть деньги при неверном переводе Если деньги действительно переведены ошибочно на чужую карту, то не нужно искать ответ, как найти человека по номеру карты Сбербанка. В таком случае проблема решается гораздо проще:

    1. Связавшись с горячей линией Сбербанка, объяснив им всю ситуацию и указав номер транзакции, который был указан в банкомате или интернет-банкинге во время перевода.
    2. Затем сотрудники банка обратятся к получателю с просьбой вернуть деньги отправителю.

    Если он откажется от этого, то можно обратиться в отделение полиции с заявлением и потребовать возврат денег уже в судебном порядке. Дополнительные способы выяснения фамилии Как узнать фамилию имея номер пластиковой карты? Несмотря на то что законных способов выяснить ФИО хозяина карты по ее номеру не существует, некоторые могут сделать это нелегально.

    Вопрос как узнать владельца карты по ее номеру?

    Здравствуйте, подскажите, я произвела платеж с банковской карты через сайт-магазин в интернете. Обратилась в банк за сведениями кому ушли мои деньги , банк мне не ответил. Как мне получить информацию о Получателе моего платежа Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Здравствуйте! Похожие вопросы уже рассматривались, попробуйте посмотреть здесь: Ответы юристов (1) Обратилась в банк за сведениями кому ушли мои деньгиЮлия Обращались письменно или устно? банк мне не ответил.Юлия Если было устное обращение, то обязанности отвечать у банка нет Как мне получить информацию о Получателе моего платежаЮлия У Вас должна быть квитанция при оплате, на ней указаны реквизиты, согласно данных реквизитов можно узнать кому средства были переведены.

    Читать еще:  Как восстановить медицинский полис если находишься в другом городе

    Как узнать данные получателя денежных средств

    Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону. Такие сведения предоставляются только по запросу уполномоченных органов, поскольку являются банковской тайной и разглашению не подлежат. Все услуги юристов в Москве Представительство в суде апелляционной инстанции Москва от 40000 руб.
    Экспертиза договоров Москва от 15000 руб. Здравствуйте. Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов согласно Закона о банках и банковской деятельности. Соответственно вы не сможете получить информацию о счете без предварительной санкции на то владельца счета.

    Как узнать данные получателя денежных средств сбербанк онлайн

    Но иногда случаются такие ситуации, когда пользователям приходится задаваться вопросом, как узнать владельца по номеру карты Сбербанк. Содержание:

    • Общие сведения про защиту банковских карт
    • Для чего могут понадобиться данные о владельце
  • Можно ли узнать фамилию владельца по банковской карте Сбербанк
  • Как получить сведения о владельце
  • Что означают цифры на карте
  • Как вернуть деньги при неверном переводе
  • Дополнительные способы выяснения фамилии
  • Правила безопасности

    Общие сведения про защиту банковских карт Раньше люди хранили сбережения у себя дома в наличном виде, но современное развитие технологий и банковского сектора позволяет открывать счета в любых банках мира. Там они могут храниться, накапливаться и в любой необходимой ситуации использоваться благодаря банковским карточкам.

    Здравствуйте. Хотелось бы узнать кому принадлежит расчетный счет? Хотя бы это физ. лицо или юридическое?

    Ответы юристов ( 4 )

    Добрый день, Светлана.

    ст.26 ФЗ о банках и банковской деятельности Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

    Такие сведения предоставляются только по запросу уполномоченных органов, поскольку являются банковской тайной и разглашению не подлежат.

    Выписка банка – для чего она нужна и как её получить

    Выписка из банка – это документ, отражающий движения по счёту за определённый период, а также итоговый баланс. Мы расскажем нашим читателям, для каких целей берётся выписка банка, как её заказать и какую информацию можно получить с помощью этого документа.

    Документ «Выписка банка»

    Банковская выписка содержит такую информацию:

    • Наименование банка и его корсчёт;
    • ФИО клиента и № его счёта;
    • Валюта счёта;
    • Движения по Д-ту и К-ту и итоговые сумы зачисления и списания;
    • Информация о контрагентах;
    • Остаток на начало и конец заданного периода.

    Работа с выпиской банка заключается в том, чтобы просмотреть: куда и в каком объёме были перечислены средства со счёта, размер и источники зачисляемых сумм, а также узнать итоговый остаток.

    Эта информация пригодится для таких действий:

    1. Контроля движений по счёту;
    2. Отчётов в налоговые и иные контролирующие органы;
    3. Оформления визы и других целей.

    Как получить выписку из банка?

    Способов получения выписки из банка несколько. Можно:

    • Обратится в отделение банка с паспортом и картой (договором, сберкнижкой и т. п.);
    • Получить мини-выписку СМС-сообщением;
    • Распечатать её в банкомате (обычно показывает последних 7–10 операций);
    • Оформить выписку онлайн, через систему интернет-банкинга;
    • Заказать регулярное получение электронной выписки или выписки, пересылаемой по почте.

    Для того чтобы получить более подробную информацию об осуществлённых транзакциях – наименованиях покупок, начисленных комиссиях, адресах, где производилась оплата – оформляется расширенная выписка банка.

    Электронная выписка банка

    Если вы зарегистрированы в системе интернет-банк, то в личном кабинете можно просмотреть и распечатать электронную выписку по счёту, используя меню «Выписка».

    Регулярную электронную выписку также можно получать на email. Для этого необходимо обратиться в банк с подтверждающими документами. Такая выписка ничем не отличается от документа на бумажном носителе. Чтобы заверить её – поставить печать, подпись и штамп банка – необходимо обратиться на отделение.

    Выписка банка по счету организации

    Сведения об операциях, совершенных по счету, отражаются в выписке. Иначе говоря, выписка банка по счету организации дает возможность бухгалтеру предприятия знать действительную информацию о состоянии расчетного счета и видеть все движения по нему. Сотрудник предприятия подшивает выписку из банка к первичным документам (платежное поручение), по которым происходило движение средств по счету.

    Выписка отражает движение собственных финансов предприятия (приход, расход).

    Выдается документ официальному сотруднику предприятия обслуживающим персоналом банка на руки, высылается по почте или в электронном виде ежедневно, если другие сроки не были заранее обговорены сторонами.

    Особенности формирования документа

    Выписки в большинстве случаев выдаются на следующий день после движения денег по счету организации в банке. Важны особенности формирования документа – это две колонки, в которых отражаются дебет и кредит. В первой отражаются списанные со счета средства, во второй – произведенные на счет зачисления.

    Счет предприятия в кредитной организации относится к расчетным, иначе говоря, на нем банк хранит деньги, принадлежащие клиенту. Считаясь должником, финансовое учреждение отображает остаток средств на счете как кредиторскую задолженность. В связи с тем, что счет предприятия для банка является пассивным, остаток средств отображается в выписке по кредиту. Финансовые средства, списанные со счета организации, уменьшают долг кредитного учреждения, поэтому задолженность перед клиентом становится меньше. Для организации все с точностью наоборот.

    Проверка банковской выписки

    Обработка финансовых документов и проверка банковской выписки происходит в день их получения бухгалтером предприятия.

    В должностные обязанности бухгалтерия компании или предприятия входит:

    1. проверить и прикрепить все оправдательные документы по выписке о зачислении и списании средств;
    2. сверить все записи в выписке с первичными документами. При обнаружении несоответствий и расхождений в документах бухгалтер обязан срочно связаться с сотрудником банковского учреждения;
    3. по правому полю выписки бухгалтер проставляет коды счетов. Ставятся они напротив соответствующих сумм;

    Действия бухгалтера помогают производить контроль за средствами предприятия, формировать сведения для проверяющих органов, приводить документы в законченный вид перед их окончательной архивацией.

    Сомнения по поводу электронных выписок

    Бухгалтеров, работающих на предприятиях, которые внедрили систему электронного документооборота («Бухучет 1С», «Клиент-банк») посещают сомнения по поводу электронных выписок, как их правильно необходимо хранить и должны ли они распечатываться.

    Отсутствуют нормативные документы, которые прямо бы разрешали или запрещали хранение электронных выписок в формате PDF, поэтому ситуация несколько усложняется. При этом действует правило ст.9 ФЗ №129, по которому предприятие обязано по требования органов проверки или другого уполномоченного лица изготовить за свой счет и представить первичные документы в электронном виде.

    Многие банки после перехода на систему интернет-обслуживания отказываются выдавать требуемые выписки, предлагая клиентам самостоятельно распечатать и заверить документы по мере надобности.

    Выписка из банка: образец

    Если предприятие самостоятельно ведет более современный финансовый учет, то будет правильно установить для своего удобства электронный банк. Бухгалтер лично сможет следить за всеми движениями средств на счетах подотчетного предприятия, при этом выписку из банка сможет самостоятельно легко распечатать в любое время без отрыва от работы.

    Для заполнения такого бланка ручным способом подойдет стандартная выписка из банка: образец можно скачать в интернете, открыть в редакторе Excel и уже там внести необходимые правки. Главное, чтобы документ содержал необходимую информацию.

    Какая информация указывается в выписке?

    Выписки по счету в банках могут немного отличаться по внешнему виду, потому что распечатываются на разной технике. Важнее выяснить, какая информация указывается в выписке.

    1. «Дата проводки» – дата операции по счету клиента;
    2. «Счет получателя» – № расчетного счета получателя;
    3. «ВО» – вид финансовой операции;
    4. «Ном. док. Банка» – входящий № документа;
    5. «Ном. док. Клиента» – № платежного документа;
    6. «БИК банка корр» – БИК банка получателя;
    7. «Корр. Счет» – корреспондирующий счет банка;
    8. «Счет плательщика» – № счета плательщика;
    9. «Дебет» (приход клиента);
    10. «Кредит» (расход клиента).

    Как бухгалтер проверяет и обрабатывает выписки?

    Получить выписку в банке может только официально уполномоченный для этого сотрудник предприятия. Перечень таких лиц составляется руководителем организации и главным бухгалтером. Обычно занимается финансовыми документами бухгалтерский состав.

    Как бухгалтер проверяет и обрабатывает выписки? Сотрудник получает выписки по счету в банке, проверяет сопутствующие документы, сравнивая суммы и даты. В случае расхождения информации работник обязан срочно обратиться в банк. Некоторые бухгалтера для собственного удобства при проверке выписки помечают на полях документа корреспондирующие счета, которые пригодятся для совершения проводки. В этот же день необходимо внести проверенные выписки в систему движения средств на предприятии. Применяя правило «двойной записи», бухгалтер таким простым способом осуществляет проводку каждой операции.

    Для чего оформляется выписка из банка для физлиц

    Выписка из банка иногда необходима и физическим лицам. Для чего оформляется выписка из банка для физлиц и когда она необходима?

    1. При закрытии кредитного договора такой документ является подтверждением, что заемщик выполнил свои обязательства перед банком.
    2. Пригодится выписка при рассмотрении кредитного дела в суде по просроченной задолженности. Документ отражает все удержанные пени, штрафы и платежи. Если кредитный договор и выписку принести в Роспотребнадзор, то можно получить рекомендованное письмо, которое суд иногда принимает во внимание и это поможет списать штрафы, пени.
    3. Выписка по счету необходима при получении визы, подтверждает платежеспособность человека.

    Выписка по счету помогает контролировать финансы на дебетовой карте.

    Совет от Сравни.ру: Если вам нужна выписка для оформления визы или подтверждения финансового обеспечения на время пребывания в другой стране, следует узнать у банка, есть ли возможность распечатывания её на английском языке.

    Запрос в банк на наличие счетов

    На сайте Юридической социальной сети 9111.ru собрано 53 вопросов по теме Запрос в банк на наличие счетов. Вы можете воспользоваться поиском по уже имеющейся базе вопросов с ответами или задать свой вопрос. Опытные юристы и адвокаты, специализирующиеся на теме Запрос в банк на наличие счетов, проконсультируют вас совершенно бесплатно. Получить консультацию можно как по телефону горячей линии
    8 800 505-92-64, работающей 24 часа в сутки, так и в режиме онлайн через форму на сайте.
    В данный момент онлайн находятся 387 юристов и адвокатов.

    • Нотариусы делают запросы в банки на наличие счетов если нет завещания?

    1.1. Нет, никаких запросов в банк ФМС делать не будет в данной ситуации.
    Желаю Вам удачи и всех благ!

    1.2. Подразделения по вопросам миграции (бывшая ФМС) никаких запросов в банки не делают, да и банк не вправе без судебного решения предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну.
    Поэтому, когда вы получите в банке выписку с размером вашего вклада не менее 6-месячного прожиточного минимума по региону, то при желании можете закрыть вклад в этот же день.

    2. Нотариусы делают запросы в банки на наличие счетов если нет завещания?

    2.1. да должны делать запросы

    2.2. Да, делают, есть наследники по завещанию, а есть наследники по закону, их семь очередей.

    3.1. Обратитесь к нотариусу он вам выдаст свидетельство на вклад. Свидетельство о праве собственности на квартиру не подойдет.

    3.2. Что бы получить наследство Вам нужно, что бы прошло шесть месяцев. Нотариус выдаст документ на основании Вашего заявления поданного до окончания шести месяцев.
    Только на основании документов нотариуса Вам выдадут вклад.

    3.3. Юрий! Вам необходимо обратиться к нотариусу, чтобы он сделал запрос в те банки, где имеются вклады. После этого будет выдано Свидетельство о праве на наследство. Только после этого банки имеют право выплатить денежные средства.

    Читать еще:  Бухучет в снт проводки

    4.1. Посмотрите внимательно ответ банка. Возможно, там написано, что банк не нашел счета, но в случае, если сохранились книжки, может поиск повторить.
    Если Вы полагаете, что счета все-таки были, то поищите любые документы, в которых мог бы быть отражен номер счета или договора (квитанции, например) и обратитесь к нотариусу с просьбой сделать запрос по контректному номеру счета.

    5.1. К сожалению действия судебных приставов описаны в ст.64 ФЗ 229 “Об исполнительном производстве” и таким образом они законны. Удачи Вам и терпения.

    5.2. Законно, так как есть еще и интересы взыскателя, который хочет получить все и сразу, что ему должны. Поэтому розыск иного имущества должника со стороны пристава соответствует закону.

    6.1. Срок ответа на письменный запрос-не более 1 месяца. Если есть возможность, то возьмите запрос у нотариуса и отвезите сами в то отделение где открыт счет. Ну а если откажут, то вы можете написать жалобу в Банк России.

    7.1. Безусловно в данном случае банк обязан незамедлительно сообщить об открытии счета. При этом никаких новых запросов не нужно. Удачи Вами всего самого доброго.

    8.1. Дурака валяет этот банк. Куры передохли-высылайте новый телескоп. Обращайтесь в прокуратуру, полицию, ЦБ. Вышестоящему должностному лицу банка обращайтесь.

    8.2. Возможно, нотариус предоставил недостаточно сведений, например о старом паспорте (если была замена паспорта незадолго до смерти) Банк не знает новые данные, их нет в базе банка. Банк идентифицирует по паспорту, а не по ФИО. Это одна из причин. Либо в этом банке вообще не было никогда счетов умершего.

    9.1. Вам необходимо направить приставам заявление о наложении ареста на счет и потребовать у пристава отчет о проделанной работе, иначе они могут два месяца накладывать арест на счет.
    Федеральный закон от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 31.12.2017) “Об исполнительном производстве”
    Статья 36. Сроки совершения исполнительных действий
    1. Содержащиеся в исполнительном документе требования должны быть исполнены судебным приставом-исполнителем в двухмесячный срок со дня возбуждения исполнительного производства, за исключением требований, предусмотренных частями 2 – 6.1 настоящей статьи.[quote][/quote]

    10.1. Вам такие сведения не предоставят. При подаче иска в суд Вы можете попросить суд истребовать такие доказательства. На запрос суда и банки, и ГИБДД ответят.

    10.2. Нет, Вам не ответят. Это – личная тайна.
    Для алиментов Вам такие сведения не нужны. А для раздела имущества – можете просить суд сделать запрос. Но если у Вас нет вообще никаких сведений об имуществе, то что делить-то собираетесь? Суд может запросить только в рамках возбужденного дела. Накладывать арест можно только на реальное имущество, а не на абстрактное. Развод для этого необязателен.
    Всего Вам самого доброго и удачного разрешения проблем.

    11.1. Ничего не делать, терпеливо ждать, если в течение 6-мес. с даты открытия наследства (день смерти наймодателя) наследники обратились к нотариусу с заявление о выдаче свидетельства (вступления в наследство) либо фактически приняли наследство (без обращения к нотариусу), Вы уложились в установленный законом 6-мес. срок.
    Никаких особых сроков для получения свидетельства на наследство по закону или по завещанию нет, хоть через 100 лет получайте свои свидетельства.
    Технические задержи существенно ни на что не влияют, придется подождать когда нотариус получит ответы на свои запросы или Вы сами станьте ногами, которые принесут нотариусу, необходимые Вам документы для получения свидетельств.

    11.2. Валентина. Добрый вечер. Если Вы в установленный срок обратились к нотариусу, то дальше его действия. Запросы, истребования документов. Требуйте движения наследственного дела. Это Ваше право.
    Из любой ситуации всегда можно найти выход. Удачи Вам и всего самого хорошего в Ваших делах.

    12.1. по вашему заявлению будет принято решение либо о возбуждении уголовного дела, либо об отказе в возбуждении. Вас уведомят об этом.
    Удачи вам и всего наилучшего

    12.2. Полиция проводит проверку по вашему заявлению и какой она даст вам ответ, знают только они. Если по вашему заявлению у них не будет оснований что совершено противоправное деяние, то будет отказной. Проверка проводится в различный срок. От 1 дня, до 1 месяца.

    13.1. Доброго вам времени суток можно подать иск в суд об истребовании необходимый вам информации из банка затем исполнительный лист передать приставам для исполнения решения суда.

    13.2. Можете написать жалобу в Центральный банк России или в прокуратуру. Желаю удачи и успехов Вам. С уважением, А.А. Боголюбов.

    13.3. Уважаемый Сергей! Банк обязан ответить на запрос нотариуса в течении 30 дней. Нотариус Вам что говорит на это?

    13.4. Для начала обратитесь в Центральный банк, они могу повлиять на банк, и все будет быстрее, если же не повлияет, можете истребовать информацию в судебном порядке.

    13.5. Доброго времени суток
    Значит идите в банк и разбирайтесь, почему они не отвечают, можете написать жалобу в Центробанк и прокуратуру
    Удачи Вам. Анна Титова.

    13.6. Попробуйте написать жалобу в Центробанк на бездействие банка. По большому счёту ничего и не получится более. Удачи вам и всего наилучшего.

    13.7. В данном случае в соответствии с существующим законодательством Вы вправе решить этот вопрос в судебном порядке.

    14.1. — Здравствуйте, обратитесь с заявлением в полицию по факту незаконного снятия денежных средств одним из наследников, предварительно это КРАЖА ст. 158 УК РФ. Удачи Вам и всего хорошего.

    14.2. А в связи с чем денежные средства со счета были выданы одному из наследников? Ведь есть и законные основания выдачи.

    14.3. Так как средств на счет нет, то и нотариус не вправе самостоятельно включать в наследственную массу денежные средства. Имеете право подать в суд исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения с другого наследника. Если докажите, что именно он снял средства.

    15.1. Наследственные дела хранятся 75 лет, после чего подлежат уничтожению. После 10 лет хранения из наследственного дела изымаются все документы, кроме: заявлений о принятии наследства, правоустанавливающих документов на имущество и свидетельств о праве на наследство. Таким образом, заявления о принятии наследства из наследственного дела вообще не изымаются и хранятся 75 лет. Порядок хранения документов регулируется: 1. Инструкцией по делопроизводству в государственных нотариальных конторах РСФСР, утв. приказом Министерства юстиции РСФСР от 19.07.1976 г. № 8470

    16.1. Если при жизни наследодатель счет не закрывал, то ответ банка недостоверный. Напишите жалобу на действия банка в территориальное управление ЦБ РФ.

    16.2. если банк отвечает, что умерший не являлся клиентом банка, то снять деньги не получится; если у Вас есть доказательства наличия счета в банке, то Вы можете предоставить их нотариусу для повторного запроса или обжаловать ответ банка. С уважением и готовностью помочь, Станислав Пичуев.

    16.3. В судебном порядке Вам придется решать этот вопрос с банком. Нотариус, кроме запроса ничего сделать не может. После получения свидетельства о праве на наследство – подавайте претензию в банк, если не отреагируют – подавайте иск в суд и заявление в полицию.

    17.1. Согласно п. 3 ст. 1171 ГК РФ в целях определения состава наследства нотариус производит розыск (выявление) наследственного имущества[quote][/quote]Я вам уже отвечал что в законодательстве нет каких то требований к содержанию такого заявления
    Пишите прошу Вас на основании п 3 ст 1171 ГК РФ осуществить розыск счетов в ПАО “Сбарбанк РФ”

    18.1. Непонятно, по каким основаниям Вам отказали. Попробуйте сделать самостоятельно запрос в банк, получить письменный отказ и на этом основании повторить ходатайство в следующем судебном заседании.

    18.2. вы вправе заявить повторно данное ходатайство, в порядке ст. 57 ГПК РФ, поскольку самостоятельно эти данные вы получить не имеете возможности, а в случае отказа в удовлетворении требований уже в судебном решении при подаче апелляционной жалобы ссылаться на данные обстоятельства, как на нарушения норм материального права. Всего доброго.

    19.1. Нет. Слов недостаточно. Нотариус делает запросы, обязан перепроверить предоставленные сведения. Может выдать нотариальный запрос и в случае, если родственники самостоятельно не могут подтвердить наличие имущества.

    20.1. Александр
    Банк должен выдать справку о данном счете. У Вас совсем не обязательно должны быть карты и сберкнижки – они могут быть потеряны.
    Главное, чтобы на счете были деньги, а то может и суетиться не стоит

    Желаю Вам удачи и всех благ!

    21.1. Запрос нужно отнести в банк. По какому адресу находится банк, поищите в Интернете

    21.2. Вы должны обратиться в любое отделение Банка Москвы и там получить более конкретную информацию.

    21.3. Позвоните в банк по контактным телефонам. В интернете можно найти. Вам скажут.

    21.4. Анатолий Андреевич!
    Будьте внимательны, с недавних пор Банк Москвы стал ВТБ Банк Москвы.
    Т.ч. если в запросе иное наименование, то можете получить отказ!

    22.1. в течение где то от 5 до 10 дней

    23. У меня умер отец.
    Он в разводе с моей матерью и жил отдельно. Не по прописке.
    По прописке он проживал с бывшей женой, сыном и дочерью. Я – третий ребёнок, живу отдельно.
    Я хочу подать запросы в Росреестр о наличии оформленной на него недвижимости, и примерно в 5 банков о наличии в них счетов, вкладов и иных вложений от отца.

    Если я начну заниматься этим какие расходы я понесу и будут ли они мне возмещены?
    Наследство будет делится между детьми поровну?

    23.1. Обратитесь к нотариусу. Он сделает все необходимые запросы.

    24.1. Обратитесь к нотариусу, пусть запросит Банк когда закрыты счета и кем.

    24.2. Вам нужно обратиться с официальным письмом в адрес руководителя отделения банка и потребовать предоставить доступ к счетам. Возможно это ошибка и счета найдутся. При отказе в предоставлении доступа, обращайтесь в суд.

    24.3. Возможно, кто-то из наследников снял деньги до Вас, банк же не разбирается. Запросите информацию о движении средств по счетам.

    25.1. обратитесь в банк, представьте свидетельство, получите деньги

    25.2. Приходите в банк и получайте.

    26.1. нужно получить у нотариуса свидетельство о праве на наследство, потом снять деньги

    26.2. Для того, чтобы получить денежные средства, Ваша жена должна получить у нотариуса Свидетельство о праве на наследство на денежные вклады и обратиться в банк.

    27.1. Необходимо свидетельство о смерти, справка с места жительства умершего, документы на имущество (дом, квартира, дача ит.д.), паспорт, свидетельство о регистрации брака или иной документ удостоверяющий родство.
    Обращаться необходимо к нотариусу по последнему месту жительства наследодателя.

    27.2. все сведения об имеющемся имуществе запрашивает по форме нотариус. Вы можете только подсказать, куда еще можно направить запрос.

    28.1. Максимальный срок исполнения запроса о предоставлении сведений составляет один месяц с момента вручения запроса (часть 4 статьи 13 Закона о полиции).
    Сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, согласно статье 26.10 КоАП РФ могут быть получены путем вынесения и направления сотрудником полиции в организацию определения об истребовании сведений. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме должностное лицо, вынесшее определение.
    Аналогичные правила установлены для уголовного преследования. В частности, статья 21 УПК РФ определяет, что требования и запросы прокурора, следователя, органа дознания и дознавателя обязательны для исполнения всеми учреждениями, предприятиями, организациями, должностными лицами и гражданами. Соответствующие предписания на этот счет содержат также статьи 84, 86, 144, 185 УПК РФ.

  • Ссылка на основную публикацию
    Adblock
    detector