Что делать при подделке работодателем чеков по банковским операциям?
Dolgovnet34.ru

Юридический портал

Что делать при подделке работодателем чеков по банковским операциям?

Поддельные чеки и квитанции в бухгалтерии предприятия

Сотрудники возвращаясь из командировки предоставляют в бухгалтерию организации авансовые отчеты с приложенными оригиналами чеков и квитанций, подтверждающих понесенные расходы. Так же аналогичные отчеты должны предоставлять водители (квитанции за топливо, парковку), курьеры (плата за проезд) и т.д.

Последствия предъявления документов в бухгалтерию предприятия

Расходные документы могут включать оплату за проезд (билеты, такси, топливо), проживание (гостиница), питание (кафе, буфет), телефон, интернет.

Поэтому, возвращаясь из командировки или осуществляя иные служебные обязанности, работнику следует помнить об перечне документов, которые нужно предоставить в бухгалтерию для компенсации понесенных затрат.

Нередко встречаются случаи, когда работник может предоставить поддельные чеки и квитанции.

Это может быть квитанция выписанная собственноручно на такси, либо в гостинице за определенную плату приобретают чеки об проживании, а на самом деле проживает сотрудник у знакомых (родственников).

Одним из нововведений Федерального закона № 54-ФЗ явились новые требования к контрольно-кассовой технике, в том числе обеспечение возможности печати на кассовом чеке (бланке строгой отчетности) двухмерного штрихового кода (QR-код) в отдельной выделенной области кассового чека или бланка строгой отчетности.

Проверить подлинность отчетных документов, можно позвонив в компанию оказывающие ту или иную услугу, а кассовый чек проверить через мобильное приложение ФНС (достаточно считать QR-код через камеру телефона) или на сайте ведомства kkt-online.nalog.ru.

С мая 2017 года обязательное применение в печати чека или бланка строгой отчетности при каждом расчете, а (если ККТ позволяет) по просьбе покупателя, в направлении чека в электронной форме на адрес электронной почты покупателя или его абонентский номер.

Последствия подделки чеков и квитанций

В таком случае работодатель имеет право подать в суд и взыскать причиненный ущерб и уволить работника. Когда работник предоставил бухгалтеру документы отчетности, он может не заметить фальшивость документа. Но когда в организацию придет проверка из налоговой инспекции, выявить подделку не составит никакого труда.

За обман придется платить

Что делать если сотрудник принес поддельный чек

При выявлении обмана, сумму фальшивого чека или неправильно заполненного бланка строгой отчетности, признают доходом работника, так как эти денежные средства были ему возмещены.

В итоге на этот чек или бланк проверяющие начислять НДФЛ, и компания обязана будет оплатить его, удержав эту сумму с заработной платы подотчетника. Однако, если работник, успел уволиться с места работы до прихода проверки в организацию, работодатель должен сообщить в инспекцию и бывшему работнику о том, что организация не может удержать НДФЛ. В этом случае обязанность доплатить налог возлагается на бывшего сотрудника. В случае неуплаты штраф составит в размере 20% от суммы, а также задолженность перед бюджетом, что мешает должнику выезд за границу РФ.

Все эти последствия не приятны, как для работодателя, бухгалтера и самого работника. Поэтому, чтобы избежать таких ситуаций, нужно добросовестно проверять подотчетные чеки и квитанции, обратив внимание на обязательные реквизиты чека:

  1. Наименование компании;
  2. ИНН организации;
  3. Номер чека;
  4. Заводской номер ККТ;
  5. Дата и время покупки;
  6. Стоимость покупки;
  7. Признак фискального режима;
  8. Номер ЭКЛЗ.

Обязательные реквизиты квитанции

  1. Наименование документа, номер и серия;
  2. Название компании (Ф.И.О. предпринимателя);
  3. Местонахождение и ИНН компании;
  4. Вид и стоимость услуги;
  5. Дата и сумма оплаты;
  6. Должность, Ф.И.О. ответственного сотрудника, его личная подпись и печать организации (ИП).

Штрафы за нарушения обращения с онлайн-ККТ

  1. Выдача фиктивного кассового чека, то есть документа, по которому фактически не было произведено продажи и расчета, будет караться административным штрафом в размере от 20 000 до 40 000 рублей.
  2. За продажу товаров без чеков на сумму 1 млн рублей и больше сумма штрафа составит также 1 млн рублей.
  3. Отсутствие информации о пробитых чеках в фискальном накопителе и непередача ее в органы ФНС будет грозить нарушителям-организациям штрафом до 100 000 рублей, а индивидуальным предпринимателям — до 50 000 рублей.

Уголовная ответственность

Статья 327 УК РФ. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков

  1. Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков —
    1. наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
  2. Те же деяния, совершенные с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение, —
    1. наказываются принудительными работами на срок до четырех лет либо лишением свободы на тот же срок.
  3. Использование заведомо подложного документа —
    1. наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

Уголовная ответственность для бухгалтеров и руководителей

В думе рассматривается закон об уголовной ответственности за подделку финансовой отчетности. Зная наше МВД, суды и прокуратуру за любое нарушение в отчетности могут подтянуть статью 172.1 УК РФ.

Что в этом законе

Должностные лица организаций, виновные в подделке финансовой отчетности, будут привлекаться к уголовной ответственности. Если поправки будут приняты окончательно, то наказанием за такое преступление станет:

  1. лишение свободы на срок до 7 лет;
  2. штраф в размере до 5 миллионов рублей.

Правда, ответственность будет дифференцирована в зависимости от от вида и тяжести совершенного преступления. В частности, за фальсификацию финансовых документов, совершенную с целью сокрытия оснований для отзыва у кредитной организации лицензии, виновные лица могут получить штраф в размере 500 тысяч — 1 миллиона рублей или в размере дохода осужденного за период от 2 до 4 лет. Кроме того, суд может приговорить виновных к таким санкциям, как:

  1. принудительные работы сроком до 5 лет;
  2. лишение свободы на срок до 4 лет.

При совершении такого преступление группой лиц по предварительному сговору (например, директором и главным бухгалтером организации), наказание будет гораздо строже и составит:

  1. штраф в размере от 3 до 5 миллионов рублей или в размере зарплаты осужденного за период от 3 до 5 лет;
  2. лишение свободы на срок до 7 лет;
  3. лишение возможности занимать определенные должности в течение 3 лет после освобождения.

Учитывая уровень образования специалистов в погонах, определят сотрудника, бухгалтера и директора как группу, а при группе сроки выше, а места далеки.

Чем грозит предоставление поддельных документов при получении кредита?

Почему нет смысла думать о подделке документов на кредит?

Просрочки, непогашенные кредиты и постоянные отказы банков вынуждают заемщиков идти на крайние меры — подделку документов. Сегодня это стало настоящим бизнесом. И спрос есть. На самом деле вы пришли на эту страницу и думаете о подделке документов, потому что нужны деньги и есть проблема их получить.

Черные кредитные брокеры предлагают любые справки с высокой зарплатой и подтверждением по телефону, если заемщик готов заплатить. Это весьма опасный способ получения кредита, который подойдет далеко не каждому.

Обычно все это заканчивается бесполезной тратой денег на справки, которые банк сразу же определяет как поддельные и заносит вас в черный список. Далее получить кредит уже невозможно ни в каком банке.
Читайте также: Как закрыть все долги и жить спокойно
Сейчас думать о подделке документов нет смысла — вот почему

  • Это уголовно наказуемое преступление. Сидеть без денег, но на свободе намного лучше, чем сидеть в тюрьме и иметь в биографии уголовное дело. С уголовкой о кредите можно навсегда забыть.
  • Сейчас век компьютерных технологий. Любая подделка может быть без труда изобличена. Вы просто потеряете время и деньги на покупку бесполезных справок о доходах.

Какие документы подделывают и почему?

В ТОП самых часто подделываемых документов попали:

  • Справка о зарплате 2-НДФЛ, по форме банка и т.д. Сейчас справки 2-НДФЛ для банков нет. Есть просто справка о доходах.
  • Копия трудовой книжки с заверкой работодателя

Эти 2 документа чаще всего подделывают потенциальные заемщики кредитной организации. Причины подлога абсолютно разные. Например, справку о доходах чаще подделывают люди, не имеющие трудоустройства либо работающие неофициально.

Реальность такова, что в последнее время банки ужесточили требования к потенциальным заемщикам, а также списку обязательных документов. Осталось не так много банков, которые предлагают хороший кредит по одному паспорту. Всем нужна хотя бы справка о доходах. Это позволяет банку узнать платежеспособность заемщика, рассчитать для него кредитный лимит, удостовериться в трудоустройстве и т.д.

Такая справка о доходах часто подделывается заемщиками, которые имеют небольшой доход, которого недостаточно по банковским меркам для получения крупной суммы под низкий процент. Кредиты без подтверждения дохода предоставляются под очень высокий процент до 30-40% годовых. Со справкой о доходах можно получить займ по ставке от 10% в год.

Читать еще:  Эвакуатор забрал автомобиль с бесхозной территории

Трудовая книжка — самый подделываемый документ при обращении в банк за кредитом. Здесь подделка может быть 2-х видов:

  1. Когда заемщик приносит действующую трудовую книжку, в ней ставят ложную отметку о трудоустройстве с подписями и печатями, а потом делают ее заверенную копию.
  2. Когда заемщику выдают полностью поддельную трудовую книжку с «липовыми» данными.

Подделка документов, а именно трудовой книжки нужна в случае, если у заемщика вообще нет никакой работы либо он устроен без официальных документов. С помощью такой справки он докажет банку, что имеет постоянную работу, а вместе с ней — платежеспособность, стабильность и т.п. Это банк и хочет видеть в своем потенциальном заемщике.

Почему подделка документов противозаконна и чем грозит?

Обман с документам может быть выявлен абсолютно разными способами. Например, служба безопасности может связаться с бывшими работодателями заемщика, в процессе обращения взыскания на имущество, в ходе базовой проверки СБ, в ходе судебных разбирательств по задолженности и т.д.

В таких ситуациях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика может сам банк, новый кредитор (по договору цессии), либо правоохранительные органы по собственной инициативе.

Подделка документов нарушает законодательство РФ и преследуется по закону. Подделывая документы и представляя их в банк, потенциальный заемщик нарушает сразу несколько статей УК РФ.

Во-первых, ст. 327 УК РФ — Подделка документов. Добавление фиктивных записей в действующий документ тоже инкриминируется, как подделка. Максимальное наказание по этой статье — ограничение свободы или принудительные работы до 2-х лет, арест до 6-ти мес. Оно для тех, кто занимается подделкой документа.

Если вы не сами подделали справки, а используете фальсифицированные документы, то наказание будет другим. Это может быть штраф до 80 т.р., обязательные работы на срок до 480 часов, арест на 6 мес.

Во-вторых, это ст. 159.1 УК РФ. За представление ложных сведений заемщику грозит штраф до 120 т.р. или исправительные работы до 1-го года, обязательные работы на 360 ч. или арест до 4-х месяцев.

За аналогичное преступление, которое было совершено сразу несколькими людьми, состоящими в сговоре, полагается штраф в размере 300 т.р. или исправительные работы до 2-х лет.

За нарушение указанной статьи в крупном или особо крупном размере наказание будет более жестким.

Что делать при подделке работодателем чеков по банковским операциям?

Сложилась неприятная ситуация, есть прайс-лист магазина сантехники, в котором были куплены определенные товары на определенную сумму, по чекам предоставленным рабочими, которые закупали товары, общая стоимость вышла на 27893 рублей, но по прайс-листу, который не менялся у магазина уже почти полгода(только дополнялся ассортиментом) сумма тех же товаров получилась всего на 12394 рубля. Есть информация, что в данном магазине выписывают чеки так сказать по просьбе и за некое символическое вознаграждение на любые суммы, т.е. рабочие которые производили закупку товара, доплатили 500 рублей за поддельный чек, который не соответствует реальным ценам и “заработали” на этом почти 16 тысяч рублей, обманув тем самым, конечного получателя товара. Договора с рабочими не заключались, есть только чеки из магазина и прайс-лист.

Возможно ли как-то не прибегая к физической силе взять с рабочих данные деньги? Через гражданский иск в суд или через уголовную ответственность?
Или придется решать своими силами и возможностями данный вопрос?
Подскажите, что делать в данной ситуации, если конечно найдутся хорошо юридически подкованные люди.

А в чеках не указано что ли какого товара и сколько куплено?
Все указано, и кол-во штук, и цена за штуку, и общая цена за вид одного товара, а также общая цена по всему чеку.

С одного только водонагревателя они заработали 3 тысячи рублей, такую цену, которую они написали невозможно найти даже в самом дорогом сантехническом магазине города, они слишком жадные, этим и спалились

И чего можно будет добиться?
Есть прайс, есть подробный чек, есть двойная разница в сумме, есть комитет, есть суд. Вероятно, желания нет.

Зы Может у тебя проблемы с арифметикой? Тоже вариант.

Есть прайс, есть подробный чек, есть двойная разница в сумме, есть комитет, есть суд. Вероятно, желания нет.
Т.е. я все таки могу идти в суд? Я просто спрашивал совета как поступить, желание есть.

Зы Может у тебя проблемы с арифметикой? Тоже вариант.
У меня все с ней в порядке.

Я бы сначала пошёл к директору и прояснил ситуацию. Или просто зашёл бы в тот магазин и посмотрел реальные цены.
Реальные цены уже известны и один в один такой же товар в таком же кол-ве стоит и стоил на тот момент(прошло около 25-30 дней) дешевле на 16 тысяч рублей.

*тот же товар, а не один в один, так будет правильнее.

Проверяйте сдачу не отходя от кассы. Скажут что сколько на чеке, на столько товара и взяли.

В полицию вы не пойдете. Хотели бы, сразу пошли к директоры или полицию. Но как видно с вашего поста, товар уже пустили в дело, значит несколько дней думали что делать.

Реальные цены уже известны и один в один такой же товар в таком же кол-ве стоит и стоил на тот момент(прошло около 25-30 дней) дешевле на 16 тысяч рублей.

*тот же товар, а не один в один, так будет правильнее.

Чего реальный чек? Вы идите к директору и показывайте чек. У них ли он выбивался или нет. Если не у них, то рабочим скажите или они возвращают разницу или за подделку будут отвечать уже в другом месте.

Такие простые вопросы на форумах спрашиваете.

Хотя у нас ценообразование происходит на свободных началах и чек серьезный документ, но побарахтаться можно.

1) Запрос в магазин, на предмет того, каковы были цены на тот момент (в письменной форме, с уведомлением);
2) Подготовить жалобу в налоговую и (или ОБЭП);
3) Прийти к диру и рассказать сказку, что через суд истребуешь банковскую выписку по его счетам, а так же другие учетные д-ты за тот день, где будет видно, что подобный товар отпускался другим лицам по цене, явно, ниже.

Ничего не отправлять и прийти с этим хозяйством к дилехтору, показать свое отчаянное состояние и дать понять, что готов на все.

Если у директора рыпнет, сольет подельников и выступит свидетелем в суде. Важно как будет построен разговор с товарищем 🙂

ну как дополнительный акт устрашения, можно написать во всякие полиции, рубопы и прочие фсб, что из магазина периодически ночью выгружают странные зеленные ящики, похожие на военные какие-то подозрительные люди.
а в сэс, что видели крысу, что пробегала из зала в зал
в налоговую, что в конвертах башляет своим сотрудникам зарплаты.

и попросить у всех проверить вышеизоженные факты на предмет соблюдения законодательства в своей деятельности упомянутым юр лицом.

В общем, устроить его лавочке апокалипсис в режиссерской версии, со всякими спецэффектами и всадниками в погонах 🙂

Ключ ко всему – директор. Если убедительно подать информацию, человек быстренько подсчитает, во что это ему выльется.

Только если припугивать как выше написали.. Сработает если у директора не все чисто.
А вобще магазин сам назначает цены и тд к этому никак не придратся, это его право он там директор и может продавать хоть под 100500% наценки, вопрос только кто купит, то что ваши рабочии там купили по таким ценам это их выбор и это ваш риск нанимать таких рабочих.

Контр задача всем: как отжать обратно деньги у покупателей их 10 человек, если продали им 5 айфон по 10к рублей, когда стоит 26к рублей) кто виноват и можно ли отсудить недоплату?

Сори за каламбур, это Россия, тут все на откатах, крупные фирмы типа заводов, больниц, гос учреждений такого не замечают просто это в порядке вещей. Да и чисто с юр точки это обычно чисто, на этом чиновники уже собаку съели

mrDou во всем согласен и не берусь спорить. Так оно и есть!
Но есть одно маленькое и очень правильное “если”, которое Вы упомянули.
.. Сработает если у директора не все чисто.
ну право, скажите мне. В какой солидной СНГвской, уважающей себя и окружающих офлайн конторе все в порядке? Не уж-то на 80 голодных ртов (или сколько там контр. органов в рашке? или речь о белорашке? :confused:) не найдется хоть один зацеп? Никогда не поверю. Им ж только дай повод зайти в гости. Бюджет же, как и государственный, так и личный нужно латать?
Ну даже, если так ! Пусть будет так! Время-то отнимет. Юристы заняты, у дира обострение геморроя и прободной язвы на нервной почве, юрист и бухгалтер – все в ключевые фигуры смакуют по две-три проверки на неделю. Так можно на недельку, другую устроить карусель. А потом снова завести волчок. А там глядишь, под шумок, заявленице в суд. А это опять расходы и нервы, даже пусть и выиграют.

Читать еще:  Межевание квартиры( выделение доли)

Важно преподать инфу таким образом, что бы директор сделал очень правильные расчеты и выводы. Покошмарить, короч.

Самое простое не доплатить рабочим разницу, которую они уже положили в карман, рабочие то поди без регистрации, вот их и нужно трясти.

maximuch вы бы чушь то не пороли. а ещё юридические услуги оказывает. рукалицо.

Самое простое не доплатить рабочим разницу, которую они уже положили в карман, рабочие то поди без регистрации, вот их и нужно трясти.
maximuch вы бы чушь то не пороли. а ещё юридические услуги оказывает. рукалицо.

Я знаю о чем говорю.
И я ж не говорю о том, что вариант срабатывает в большинстве случаев, но исходя из практики досудебного урегулирования споров, довольно таки эффективно.

Опуская обсурдные попытки напугать генерального директора, вы еще и предлагаете оклеветать магазин в нескольких инстанциях, в целом после этого и говорить то не о чем.

Ну Вы прям чересчур буквально и прямо воспринимаете информацию. Боже! “Оклеветал”, “абсурдно”, какие слова, какая игра, “не узнаю Вас в гриме” как говаривали где-то.
Насчет абсурдности попыток, повторюсь еще раз, очень даже рабочий вариант против нерадивых клиентов. И не только директоров, но и относительно крученных арендаторов, что пытались права качать, успешно применялись подобные техники. Замечу, возможно не буквально в такой последовательности и именно в таком проявлении, как я описал, но поверьте мне и моему опыту , я не то что-бы пытаюсь заниматься бахвальством, но Ваш тон и позиция поставили меня в такое неловкое положение, что просто вынуждает подавать именно такую информацию, именно в таком виде. Возвращаясь к основному, не все директора и иже с ними настолько самоуверенны и целостно таф и уж поверьте, бывает и при меньшем жиденько. Тем более, в случае если Вы умеете простимулировать, заметьте, Ваши шансы резко возрастают. И уже как-то не клеветнически и абсурдно все выглядит, а очень даже реальными, решаемыми, но тем не менее, проблемами. Напомню Вам старую добрую поговорку о том, что на войне все методы хороши. И когда, в Вашем ведении 5-15 тыс. м2 первоклассного предложения по коммерческой (торговой) аренде и более 200 арендаторов, нет каких-то возможностей перед каждым расшаркиваться и думать, что абсурдно, а что нет. Есть такое понятие в бизнесе – эффективно. И на всех просто времени не хватит.

Вы, скажу я Вам, как то очень натурально и близко переживаете ситуацию и за судьбы тех, на кого Вам, по большему счету – наплевать. Магазинчик-то не Ваш?

Зависит от того какой магазин. В большинстве все таки ведется учет товара через 1с и просто так не протащить какой то товар мимо учета с задранной ценой.

Скорее всего кассовых аппарата 2, один работает в белую и печатает реальные чеки, а второй для покупателей. Не факт что ваш чек прошел по белой кассе. Я бы заглянул бы в магазин поговорить, попросив перед этим книгу отзывов и предложений. Директор может стать очень лояльным, ибо эта книжица подотчетна и её регулярно при проерках магазина проверяют доблесные органы в надежде поживится. Во всяком случае туда стоит внести запись о проблеме с номерами чеков, датами, номером ккм и тд. и написать внизу “о результатах проверки прошу уведомить меня в письменном виде заказным письмом по адресу . ” Через 30 дней обязаны написать.

А при чем здесь рабочие? Если вас обманули – кто допустил этот обман собственной халатностью? За эти деньги купили опыт, в след. раз может на гораздо большую сумму уже не нагреют, если выводы правильные сделать.

У многих из тех кто давно занимается сантхникой/ремонтом/стройкой – это в порядке вещей (не у всех, есть очень много порядочных людей). Если не уверены в людях – пусть составляют список того что нужно купить, и вперед на рынок/магазин.

Тема: Обнаружены поддельные чеки в авансовом отчете.

Опции темы
Поиск по теме

Обнаружены поддельные чеки в авансовом отчете.

Добрый день!
Такой вот вопрос.. Есть у нас командируемые сотрудники, которые останавливаются в гостиницах разных городов России и потом приносят оправдательные документы, подкрепляя их в авансовый отчет. В общем, по некоторым причинам начали проверять реальность цены в документах и выяснилось, что и документы эти “левые”, и чеки, даже получили подтверждение от гостиницы, что такой человек у них не останавливался.
Кое-кто говорит, что это популярная практика командируемых, останавливаться в других местах и за другие деньги, а им печатают поддельные. Вполне вероятно что тут имел место такой случай.
Но мы же не имеем права принимать такие документы, тем более если обнаружилась подделка! Чеки сейчас легко пробить на подлинность, налоговики если что снимут эти расходы..
с сотрудником еще не беседовали, хотелось узнать у бухгалтеров как они поступают в данных ситуациях??
Пробиваем теперь не только гостиничные чеки, но и другие, на некоторых автомойках чеки также не проходят подлинность. Как быть? Тут сотрудник может возмутиться, что откуда ему было знать, легальный кассовый аппарат или нет.
Очень жду ваших комментариев.

Svetlanа F, у меня такая ситуация часто с водителями возникает. Как вижу явный перерасход горючки – тут же ясно откуда) кстати с заправок чеки как правило не поддельные, просто водитель берет не “свой” чек, а чужой,на сумму побольше.
Я считаю что мое дело – это если проблемы у меня, т.е. если в два раза выше нормы расход газа вдруг стал – обращаюсь к руководству. А каждый чек на подлинность не проверяю.
Еще был случай когда дир нанял программиста для покупки компьютеров, а тот поддельные чеки и гарантийные талоны предоставил на большую сумму чем потратил в реальности Узнала случайно – на один комп не было товарного чека, только гарантийный, и я послала курьера в магазин за нехватающим чеком.в этом случае программист вернул разницу.
Ну а дальше (если руководство поставила в известность) – уже дело руководства решать как поступить. Главное, что бы я не пострадала (при расходе горючки в несколько раз больше нормы мне придется объясняться)

И что руководство в данном случае решило?

Налоговики не будут заниматься такой мелочевкой.

А Вы каким образом их проверяете? Там вообще может ЧПМ стоит.
И да, сотрудник прав, он знать не знает, легальная ККМ стоит или нет

попугало чуть чуть парня милицией и деньги и чеки стребовало. Парень просто не ожидал и испугался, отдал в пять минут.

А вот в случаях с водителями по-разному, бывает что машут рукой типа пусть, бывает что пытаются уволить а работник против) и законных оснований уволить никаких , был с полгода назад конфликт, пока работник сам не ушел. А то покупал в одном месте то горючку, то .. песок тоннами

Налоговики не будут заниматься такой мелочевкой.

А Вы каким образом их проверяете? Там вообще может ЧПМ стоит.
И да, сотрудник прав, он знать не знает, легальная ККМ стоит или нет

проверяем программой https://kpkcheck.ru/System/ExpressCheck.aspx
О ней узнали из бухгалтерского журнала.

Т.е. если ЧПМ, программа не покажет? Но чек может быть и легальным? Т.е. забить на проверку, т.к. никому из проверяющих это неинтересно??

Тогда подскажите, пожалуйста, насчет гостиницы. Часта ли такая практика, если у кого были случаи? Оставить руководству решение насчет того, принимать эти бумаги или нет?? Или в любом случае не принимать. Если руководство скажет, что ему все равно

попугало чуть чуть парня милицией и деньги и чеки стребовало. Парень просто не ожидал и испугался, отдал в пять минут.

А вот в случаях с водителями по-разному, бывает что машут рукой типа пусть, бывает что пытаются уволить а работник против) и законных оснований уволить никаких , был с полгода назад конфликт, пока работник сам не ушел. А то покупал в одном месте то горючку, то .. песок тоннами

да, забавно, что нерадивого сотрудника так просто не уволишь

И Вы вот прямо так уверены в непогрешимости этой программы?

Ни один проверяющий не будет проверять на легальность грошовые чеки. Они не за тем приходят на выездную проверку.

раз в жизни только видела интерес к поддельным чекам со стороны ИФНС, но там речь шла не о копеечных суммах, а о закупке материала на пару млн

И Вы вот прямо так уверены в непогрешимости этой программы?

Ни один проверяющий не будет проверять на легальность грошовые чеки. Они не за тем приходят на выездную проверку.

Читать еще:  Оплата штрафов при ДТП с наездом на пешехода

проверяю свои чеки, пока все сходится. абсолютно, даже вчерашние. В смысле, свои чеки на свои же частные покупки.
Суммы за гостиницу немаленькие, тем более как оказалось легко доказать подделку, сделав запрос в гостиницу.

ребят. я свой паспорт года два назад через сай проверяла на подлинность-через неделю пришел ответ-нет официально такого выданного паспорта. т.е мой – подделка. вот так и живу.

Я правильно понимаю, вы как бухгалтера нормально относитесь к тому, что человек решил дополнительно подзаработать? Чеки и акты в наличии, значит все в порядке?

Меня возмутило, во-первых, превышение лимита на сутки проживания, собственно, из-за которого мы и стали проверять есть ли в этой гостинице такие цены. Если б человек не наглел, никто бы не догадался.. А так суточные немаленькие, за гостиницу тоже себе в карман бОльшую часть.
Заодно и остальные командировочные отчеты проверяем. К легальности чека уже не придираюсь, раз это не показатель. Но запрос в гостиницу дает результат.

ну меня-то нанимают не для проверки документов и честности сотрудников, это проблема именно руководства, а не бухгалтера. Я сама работала несколько лет руководителем в месте, где было принято таскать все что плохо лежит и прекрасно знаю что проблема именно в организации контроля со стороны руководителя. Как бухгалтера меня волнует моя ответственность, а не директора. Особо если это практика в фирме. Дело в том что мои сообщения директору о воровстве никак картину не изменят, а вот мне повредят. Другое дело – когда моя безопасность под угрозой, и замалчивая воровство я становлюсь либо пособником, либо сама нарушаю закон. Например горючку списываю в три раза больше нормы Тут у меня выбор невелик – я веду учет путевых листов в программке, есть остаток топлива на начало дня и на конец дня, и если остаток на конец дня значительно больше чем помещается в бак я первым делом спрошу водителя (а не директора) как так получилось, может, газовое оборудование неисправно. Проверять подлинность документов меня не нанимали, сотрудник допустивший нарушение сам за него отвечает, я отвечаю только за свои.
кстати проверила чек с АЗС – неверный))))

Зачем банку нужны справки и что будет, если я их подделаю?

Планирую рефинансировать ипотеку, но у меня серый доход. Банки все как один просят справку о доходах. А работодатель отказывается давать мне даже справку по форме банка.

Банки говорят, что никуда не передают данные о доходах, например в налоговую или другие структуры. Но зачем тогда они вообще им нужны? И так же есть понимание средней зарплаты, выписка из трудовой, реквизиты компании — все это можно запросить и получить без проблем. А справка о доходах — больной вопрос.

Хочу уточнить, что будет, если я сам подделаю такую справку? Это уголовно наказуемо? В ней будет печать организации и подпись гендиректора.

Что будет, если банк определит, что справка поддельная? Сдаст ли меня в полицию? Какое за это наказание?

Какова в этой ситуации моя ответственность перед работодателем? Что именно я нарушаю с точки зрения закона и какие это несет последствия?

P.S. Я уже подделывал такие справки несколько раз, и никаких последствий не было. Банки звонили на работу, спрашивали про меня, а потом почти всегда давали мне нужные кредиты. Притом что в справке я писал доход на 20% выше реального.

Ни в коем случае не стоит ничего подделывать. У банков есть множество разных способов проверить ваш доход и информацию по вам, и если вскроется обман, вас могут привлечь к ответственности.

Подделывая документы, вы нарушаете закон

Предоставление кредитору недостоверной информации — в том числе и поддельной справки — это обман, который попадает под статью уголовного кодекса «Мошенничество в сфере кредитования».

Если Василий обратится за кредитом по документам Ивана — это обман. Если Василий обратится за кредитом и предоставит о себе недостоверную информацию — это тоже обман. Нельзя указывать в заявке на кредит недостоверные данные о месте работы, размере дохода, наличии непогашенной кредиторской задолженности, залоговом имуществе — да вообще ни в чем кредитора обманывать нельзя.

Вся эта информация влияет на решение кредитора о предоставлении кредита. А подобный обман могут расценить как попытку хищения денежных средств. При этом привлечь к ответственности именно по статье 159.1 УК РФ могут только уже после выдачи кредита, если человек не будет платить. Мошенничество в сфере кредитования, в том числе подделка документов, может наказываться штрафом в размере до 120 тысяч рублей либо штрафом в размере дохода осужденного за год. Могут присудить обязательные работы до 360 часов, исправительные работы до года, ограничение свободы до 2 лет, арест до 4 месяцев.

Подделка документов может вскрыться как в момент проверки заявки, так и в процессе обслуживания. В лучшем случае банк просто откажет вам в кредите, а в бюро кредитных историй отправит информацию с отказом по причине «кредитной политики кредитора». Но так может поступить только очень, очень, очень лояльный банк. Скорее всего, банк откажет в кредите и отправит в БКИ информацию с причиной отказа: «Несовпадение данных или недостоверная информация». Для кредитной истории это все равно что запись «мошенник» большими красными буквами. После этого банк может еще и обратиться в полицию.

То, что раньше вы уже предоставляли поддельную справку банку и не столкнулись с проблемами, не значит, что все обойдется в этот раз. Тем более что банки все чаще проверяют клиентов не только по представленным заемщиком документам, но и по информации из всех доступных источников. К примеру, с согласия заемщика кредитор может запросить информацию из бюро кредитных историй, ПФР или Росреестра.

А с точки зрения работодателя, вас привлекать к ответственности не за что, поскольку ущерба организации нет.

Зачем банку ваши справки

Банку важно понимать ваш доход, чтобы быть уверенным в возврате денег. С точки зрения банка, основная причина, по которой клиент может подать заявление по поддельным документам, — это получить деньги и не вернуть их. При этом банки понимают, что не все работники в стране получают полностью белый доход, поэтому придумали разные варианты подтвердить его размер.

Справка по форме банка или по форме работодателя как раз подойдет, если часть дохода вы получаете неофициально. На такой справке чаще всего указано, что информация предоставляется исключительно для личного пользования банка и полностью конфиденциальна. Банк не передаст эту информацию в налоговую.

Пример справки о доходах по форме банка

Если вы предприниматель, то для подтверждения дохода подойдет также справка об оборотах, копии налоговой декларации, бухгалтерский баланс, копия книги учета доходов и расходов с отметкой налогового органа, договора с партнерами, прайс-лист на ваши услуги, договор аренды помещения.

Как вариант, может подойти справка с движениями по счету за последние 6 месяцев. Некоторые банки готовы учесть и такую информацию. Более того, некоторые банки могут учесть даже данные из заграничного паспорта — к примеру, если вы часто путешествуете.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector