Как оформить договор с инвестором при получении займа?
Dolgovnet34.ru

Юридический портал

Как оформить договор с инвестором при получении займа?

Договор инвестиционного займа

Гражданским Кодексом Российской Федерации предусмотрено множество различных договоров, которые могут быть заключены между субъектами государства. Одна из статей документа регламентирует свободные договорные отношения, связанные с обоюдным желанием сторон.

Именно к этой категории документов и относится договор инвестиционного займа.

Что это такое

Инвестиционный займ выдается на основе договора. Сторонами договора являются инвестор (лицо, которое вкладывает деньги с целью получения прибыли), заказчик инвестирования (лицо, занимающееся размещением инвестиций в определенные проекты) и подрядчик (лицо, занимающееся реализацией разработанного проекта).

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь к консультанту:

+7 (812) 317-60-09 (Санкт-Петербург)

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

Таким образом, при заключении договора инвестиционного займа участвуют три стороны, у каждой из которых есть свои обязательства перед другими сторонами.

В большинстве случае инвестиционный займ предоставляется на строительство какого-либо объекта, например, жилого дома или производственного помещения.

К инвестиционному договору должен быть предоставлен ряд документов, на основе которых предполагается вести реализацию проекта.

К таким документам можно отнести:

  • подробный проектный план;
  • разрешения на занятия определенным видом деятельности;
  • сопутствующие документы, например, свидетельство на право собственности земельного участка.

Как и любой договор займа, инвестиционный займ предполагает передачу средств на определенные цели, то есть является целевым договором.

По договору займа предусматривается вознаграждение за использование средств, которое может взиматься:

  • в денежной форме (в виде процентов);
  • в натуральной форме (например, если займ выдается на строительство жилого дома, то инвестор в качестве вознаграждение может получить несколько квартир в личную собственность).

При заключении инвестиционного договора важную роль играет порядок и сроки погашения займа. В большинстве случае дополнением к договору является график платежей, которого заемщик должен строго придерживаться.

Договор инвестиционного займа может регламентировать и штрафные санкции в случае нарушения одной из сторон договорных обязательств.

Договор инвестиционного займа с физлицом

Наиболее часто бывают ситуации, когда в качестве инвесторов выступают физические лица. Например, человек вкладывает свои средства с строительство нового жилья.

Обычно такой договор заключается на первоначальной стадии строительства. Компания, в которую инвестируют частные лица именно на инвестированные деньги, и начинает выполнять работы.

Очень важно, чтобы любое физическое лицо перед заключением договора инвестиционного займа получило квалифицированную консультацию по всем пунктам предполагаемого договора.

А так же проверило основополагающие документы компании – застройщика:

  • лицензию на право осуществления подобного рода деятельности;
  • разрешение на строительство;
  • документы, которые подтверждают наличие собственности компании на земельный участок, предполагаемый под застройку и так далее.

Кроме перечисленных документов желательно проверить предыдущую деятельность компании на предмет недобросовестного отношения к строительству объектов.

В интернете можно найти множество сайтов и форумов, на которых располагается полная информация о деятельности предприятия.

Если перечисленные выше документы отсутствуют или по каким-либо причинам в компании не желают их предоставлять, то, скорее всего, фирма является мошенником. Заключать договор инвестиционного займа с такой организацией не рекомендуется.

При заключении договора инвестиционного займа физическому лицу следует обратить внимание на следующие факторы:

  • реквизиты компании должны полностью соответствовать основополагающим документам;
  • в договоре желательно указать точный срок окончания строительства и прекращения действия документа. Только в этом случае можно будет потребовать от компании возврата денежных средств, если она не исполнит свои обязательства;
  • стоимость договора. В документе должна содержаться подробная информация о получаемом объекте недвижимости, право собственности, на который переходит к инвестору после завершения строительства;

Реже бывают ситуации, когда компания инвестирует средства в отдельное физическое лицо, например человек занимается разработкой вещества или препарата, необходимого компании для улучшения своей деятельности.

В этом случае выдаются инвестиционные займы физическим лицам. Договор такого рода займа будет несколько отличаться от стандартной формы документа.

Предметом договора будет является разработка проекта, напрямую связанная с деятельностью физлица. В договоре может не быть третьей стороны. Остальные основополагающие факты документа останутся без изменений.

Где можно взять

В соответствии с законами Российской Федерации инвестиционный займ можно получить:

  • у государства. В настоящее время разработано несколько федеральных программ по субсидированию и инвестированию малого бизнеса и частных предпринимателей;

Естественно к заказчику выдвигаются строгие требования в разработке подробного плана предстоящего проекта или бизнеса. Могут присутствовать возрастные ограничения.

  • в кредитном учреждении (банке). Некоторые банки имеют свои программы и средства, предназначенные для инвестирования. Для получения средств потребуется собрать большое количество документов, подтверждающих работоспособность компании и выгоду реализуемого проекта. Большинство кредитных организаций предпочитают сотрудничать с уже стабильно работающими компаниями. А вот получить инвестиционный займ начинающим организациям достаточно сложно.

Дополнительным приоритетом в получении необходимой суммы денег может служить наличие в банке расчетного счета компании – заемщика.

  • в инвестиционной компании. Некоторые люди, имеющие достаточное количество свободных средств объединяются в компании. Цель работы такой организации заключается в инвестировании. Квалифицированные сотрудники фирмы досконально проверяют предложенные проекты и вкладывают средства в наиболее перспективные из них. Подобные организации можно найти в любом городе. Помощником в поиске является интернет;
  • в любой организации, напрямую заинтересованной в реализации предложенного проекта. Получить инвестиционный займ можно не только в кредитных или специализированных организациях. Инвестором может выступать абсолютно любая фирма или компания;

Главное заказчику убедить руководство организации в необходимости инвестирования в определенный проект и предложить выгодные для обеих сторон условия договора.

  • у частного лица. Помимо организаций инвесторами могут быть и любые физические лица. Поискать заинтересованного инвестора можно среди своих близких или знакомых людей, а так же на специализированных сайтах в интернете;

При выборе инвестора надо основываться на честности и порядочности человека или организации. Наиболее часто деньги инвестируются в интересные и экономически выгодные проекты. Это связано с основной целью инвестиционной деятельности, которая заключается в получении прибыли.

Как правильно составить и заключить договор

Чтобы заключить договор инвестиционного займа на оптимальных условиях могут потребоваться консультации специалистов. У простого обывателя часто возникает множество вопросов, на которые получить самостоятельно ответы практически невозможно.

При заключении договора инвестиционного займа важно:

  • знать все стороны, заключающие договор и проверить законность деятельности каждой из них;
  • четко понимать, на что будут потрачены инвестиционные средства;
  • заранее оговорить какова будет процентная ставка при инвестировании, и каким образом и какие сроки инвестор будет получать доход от вложенных денег;
  • максимально точно разработать проектный план и четко следовать его пунктам;
  • заранее разработать меры по обеспечению выполнения обязательств каждой из сторон. Предусмотреть набор штрафных санкций, которые потребуются в случае невыполнения или некачественного выполнения взятых обязательств.

Договор инвестиционного займа, как и другие подобные документы, желательно заверить у нотариуса. Любые дополнения в существующий договор можно вносить исключительно по совместному желанию сторон и в виде дополнительных соглашений.

Как взять кредит онлайн в компании Домашние деньги, читайте здесь.

Налогообложение

Налоговым Кодексом Российской Федерации предусмотрены некоторые льготы, связанные с инвестиционной деятельностью на территории государства.

Согласно статей 146 и 149 указанного документа все операции, связанные с инвестированием не облагаются налогом на добавленную стоимость.

Кроме этого налогоплательщик, занимающейся инвестированием может рассчитывать на некоторые льготы по оплате налогов, регламентированные статьей 171.

Кроме НДС организации, получающие инвестиционные займы, могут уменьшить сумму налога на прибыль на величину полученного займа. То есть при расчете налога на прибыль инвестиционные займы не учитываются.

В отличие от организаций получающих инвестиции, инвестирующие фирмы или частные инвесторы занимаются получением прибыли, которая облагается доходом. То есть инвестору придется заплатить налог на прибыль в случае получения дохода от своей деятельности.

Образец договора инвестиционного займа

Стандартный договор инвестиционного займа, заключенный между тремя сторонами выглядит следующим образом:

Законодательная база

Основным документом, регламентирующим договорные отношения, является Гражданский Кодекс Российской Федерации.

В этом документе нет понятия «инвестиционный договор», поэтому все нюансы заключения подобного договора описываются в Федеральном Законе об инвестиционной деятельности, принятом 25 февраля 1999 года. Дополнительно может использоваться и Закон «Об инвестиционной деятельности в РСФСР».

Однако договор инвестирования в соответствии со статьей 421 ГК РФ можно отнести к смешанным договорам, которые свободно могут заключать любые субъекты государства.

Другим документом, регулирующим отношения в рамках заключенного договора, может быть Федеральный Закон «Об инвестиционном товариществе», принятый 28 ноября 2011 года. Этот документ регулирует взаимоотношения между инвесторами, если в качестве последних выступает не одно, а несколько различных лиц или организаций.

Инвестирование является неотъемлемой частью современного бизнеса. При помощи правильного вложения средств можно получать определенные доходы.

Все процессы, связанные с инвестиционной деятельностью регулируются российским законодательством и индивидуальным договором инвестиционного займа.

Способы погашения задолженности в Вивус займе, рассматриваются в перечне.

Как оформить займ денежных средств в сервисе Мили от Евросети, найдёте здесь.

Видео: договор займа

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию:
    • Москва и Область – +7 (499) 110-43-85
    • Санкт-Петербург и область – +7 (812) 317-60-09
    • Регионы – 8 (800) 222-69-48
Читать еще:  Какой подписать договор между владельцем грузового автомобиля и водителем?

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Инвестиционный займ: особенности и способы получения, образец договора

Если денежных средств, имеющихся в обороте, не хватает для достижения поставленных целей, можно использовать выгодный инструмент кредитования – инвестиционный займ.

Как правильно составить договор

Договор инвестиционного займа – это документ, регламентирующий отношения между заемщиком и кредитором. Он имеет юридическую силу и используется для разрешения спорных вопросов и неясностей, возникающих между сторонами сделки.

Вот пример договора инвестиционного займа:

В соглашении отражаются следующие значимые условия:

  • способ и сроки передачи денежных средств заемщику;
  • сумма ссуды;
  • условия и дата возврата средств;
  • процентная ставка;
  • действия сторон при форс-мажоре;
  • тонкости расторжения договора;
  • сведения о залоге, если таковой имеется;
  • штрафные санкции, применимые к нарушителю условий и т. д.

Как правило, в договоре прописывается целевое назначение ссуды. Например, модернизация оборудования, расширение номенклатуры товаров, строительство дома. Формулировки типа «пополнение капитала компании» не приветствуются.

При составлении соглашения об инвестиционном займе нужно учесть следующие законодательные требования:

  • сокращения в документе не допускаются, текст должен быть понятен обеим сторонам и иметь однозначную трактовку;
  • числа указываются цифрами и прописью;
  • в договоре обязательно прописываются реквизиты сторон;
  • величина неустойки должна соответствовать законодательству, чтобы договор не признали недействительным.

Соглашение составляется в 2 экземплярах, по одному для каждой стороны. Оно обязательно должно иметь письменную форму. Нотариальное заверение производится по желанию.

Что такое инвестиционные займы

Инвестиционным займом называется предоставление средств банком или иной финансовой организацией для конкретной цели – развития бизнес-проекта. Для получения денежных средств фирме или ИП необходимо представить потенциальному кредитору готовый инвестиционный проект.

Займ обладает следующими специфическими характеристиками:

  1. долгосрочность – как правило, срок предоставления средств составляет не менее 3 лет. Предприятию нужно время, чтобы реализовать бизнес-идею и выйти на прибыль;
  2. целевой характер – денежные средства выдаются не на любые цели, а под реализацию заранее составленного и одобренного банком плана развития;
  3. крупный размер – для расширения или качественного изменения компании требуются существенные вливания, которые априори не могут ограничиваться 1 млн рублей;
  4. наличие особых условий кредитования – чтобы получить деньги, физическое лицо или компания должна представить кредитной организации аналитику текущего состояния бизнеса, готовый проект изменений, прогнозы доходности;
  5. специфические условия погашения – ссуда гасится дифференцированными платежами, график разрабатывается индивидуально с учетом специфики проекта.

Принимая решение о выдаче средств, сотрудники кредитной организации оценивают следующие факторы: составленный бизнес-план, материальное благосостояние и финансовую устойчивость заемщика.

Кто и в каких случаях может рассчитывать на инвестиционный заем

Инвестиционный займ предоставляется организациям и физическим лицам, имеющим статус ИП, на срок 3-10 лет.

Привлеченные денежные средства используются для:

  • расширения производства, пополнения номенклатуры товаров;
  • покупки основных средств;
  • модернизации мощностей;
  • перепрофилирования производства;
  • начала нового проекта и так далее.

Особенностью этой формы кредитования является то, что клиенту представляется некий льготный период, в течение которого он может реализовывать заранее задуманный проект и платить только проценты, а тело заимствования погасить потом.

Где можно получить

Существует четыре варианта инстанций, куда можно обратиться:

  1. Государство. Федеральные и региональные власти разрабатывают собственные программы поддержки малого и среднего бизнеса. К потенциальным заемщикам выдвигаются строгие требования: бизнес-план должен быть детально проработанным, предприятие – финансово устойчивым.
  2. В кредитной организации. Для получения заимствования в банке нужно собрать установленный перечень документов. Потенциальный кредитор проводит анализ предстоящего проекта и нынешней финансовой устойчивости компании или ИП. Большинство кредитных структур предпочитают работать с крупными и стабильными организациями.
  3. В инвестиционной компании. Это объединения инвесторов, имеющих свободные денежные средства, которые присутствуют в любом городе. Они оценивают бизнес-проекты и вкладываются в наиболее перспективные.
  4. У частного лица. В качестве инвестора может выступать родственник или знакомый бизнесмена, а также незнакомое ему ранее лицо, выдающее займы. В последнем случае нужно тщательно изучить отзывы о кредиторе и внимательно читать договор инвестиционного займа, чтобы избежать обмана.

В роли инвестора по соглашению не всегда выступает компания. Эта роль во многих сделках отводится гражданам.

Договор с физическими лицами заключается, например, при строительстве домов в рамках долевого участия. Организация-застройщик собирает средства, а затем на них закупает материалы и ведет работы. По их окончании она сдает готовый проект новым собственникам.

Договор займа с инвестором

На сайте Юридической социальной сети 9111.ru собрано 53 вопросов по теме Договор займа с инвестором. Вы можете воспользоваться поиском по уже имеющейся базе вопросов с ответами или задать свой вопрос. Опытные юристы и адвокаты, специализирующиеся на теме Договор займа с инвестором, проконсультируют вас совершенно бесплатно. Получить консультацию можно как по телефону горячей линии
8 800 505-92-64, работающей 24 часа в сутки, так и в режиме онлайн через форму на сайте.
В данный момент онлайн находятся 243 юристов и адвокатов.

1.1. Договоры займа на большие суммы с кем попало не подписывают..тем более дистанционно..и тем более с тем, кого Вы вообще не знаете, не имеете рекомендаций и прочее.

1.2. Можете на свой страх и риск, однако если инвестор потребует внести какую-либо предоплату с большой долей вероятности – это мошенники.

1.3. Это точно мошенник, он обязательно попросит у Вас перевести ему некоторую сумму денег до перечисления займа. И исчезнет.

1.4. Вадим Александрович, можете не сомневаться – это мошенники!

2. Как обезопасить себя, заключая договор займа с частным инвестором?

2.1. Обращайте внимание на штрафные санкции и установите запрет на уступку прав требования по договору без Вашего согласия.

3.1. Залог берется в качестве обеспечения возвратности займа. При этом в случае его не возврата квартира может быть реализована. В Вашем случае сделать это займодателю будет затруднительно. Удачи Вам и всего самого доброго.

3.2. Дмитрий. Их смущает тот факт, что в случае обращения взыскания на залог, они не смогут выселить человека, проживающего в квартире, а следовательно большой проблемой будет продажа данной квартиры, для погашения займа.

4.1. Ну конечно это чистой воды мошенничество. Никаких частных инвесторов не существует. Никто своими деньгами рисковать не станет выдавая кредиты без обеспечения тем более дистанционно. Схема весьма популярна в интернете.

5.1. Никаких частных инвесторов не существует. Никто не будет рисковать своими деньгами раздавая их по интернету незнакомцам. Вы попались на мошенников. Весьма распространенная схема. Как только оплатите 1500 ваш инвестор исчезнет.

6.1. Татьяна, добрый день! Рекомендую вам срочно с документами (договором) обратиться к юристам, иначе останетесь без жилья. Схемы данные – мошеннические. В рамках письменной консультации очень трудно вам помочь. Всего вам доброго!

6.2. Татьяна.
Для дачи полного ответа необходимо изучить Ваш договор и его существенные условия. Посоветовать в рамках консультации Вам можно только получить в банке заем, чтобы расплатиться с инвестором и снять обременение с комнаты, затем рассчитываться с банком, но лучше обратитесь с документами на личную консультацию, возможно есть иные выходы. Удачи.

7.1. Вы можете заложить деньги в ячейку. Условием доступа к ячейке можете прописать получение Вами уведомления Росреестра о снятии обременения с квартиры. В ином случае инвестор имеет возможность погасить кредит и не провести процедуру снятия обременения с квартиры.

8.1. Да, будете на улице. Ну это только если договор действительно под залог квартиры был. Ни прописки, ни жилья не будет. Но можно затянуть процесс.

9.1. Алексей, не рекомендовала бы Вам заключать никакие договора.. После того как заплатите деньги, связь и инвестором будет потеряна. Это признаки мошенничества.

10.1. ваши денежные средства вернуть возможно, если обратиться в банк и провести переговоры с лицом которому были отправлены деньги.

Если вам нужна подробная консультация, напишите мне в личные сообщения.

11.1. Дмитрий. Если частный инвестор дает вам займ, то о какой оплате с вашей стороны может идти речь. За акцепт подписания договора денег не берут. Это скорее всего мошенник. Спасибо, что обратились к нам на сайт.

12.1. Как указано в договоре, так и платите.
Если он хочет внести изменения в порядок платежей, то ради бога. Идете к нотариуса и вносите изменения в договор, что платить будете наличными, а он выдавать расписку со ссылкой о получении сумму по такому то договору.

13.1. Михаил. Если линии проходят по землям СНТ, то оформить инвестор эти линии не сможет. Более подробная информация может быть предоставлена вам по индивидуальному обращению и на платной основе.

14.1. В принципе, не проблема оформить дистанционно. Как только деньги будут Вам переведены, то и договор считается заключенным. Все риски берете на себя.

14.2. Имейте ввиду, что так действуют мошенники! Как только с Вас попросят любую сумму денег до получания Вами перевода – сразу же разрывайте все контакты! Удачи вам!

15.1. Никто 100% гарантии не даст, но ни один банк и “чистая” фирма не берут деньги вперед, до предоставления займа. Удачи Вам и всего хорошего!

15.2. Это может быть мошенничеством, переведёте требуемую сумму им на счёт, а взамен никаких денег по договору займа вы не получите.

Читать еще:  Возможно ли заключить брачный договор с раздельным имуществом?

15.3. Лучше сразу откажитесь от услуг данной организации и не подписывайте никакие договора, рискуете остаться без денег с долгами.
Удачи Вам!

15.4. Хотите заплатить и потерять деньги – можете так и сделать. Пора бы уже понять, что никакие займы не предполагают изначальное перечисление денег кредитору.

16.1. Не рекомендую вам заранее вносить никакую оплату, так как речь идет именно о мошенничестве, после оплаты инвестор пропадет.

16.2. Нужно видеть данный договор.
ГК РФ Статья 427. Примерные условия договора

1. В договоре может быть предусмотрено, что его отдельные условия определяются примерными условиями, разработанными для договоров соответствующего вида и опубликованными в печати.
2. В случаях, когда в договоре не содержится отсылка к примерным условиям, такие примерные условия применяются к отношениям сторон в качестве обычаев, если они отвечают требованиям, установленным статьей 5 и пунктом 5 статьи 421 настоящего Кодекса.
(в ред. Федерального закона от 08.03.2015 N 42-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3. Примерные условия могут быть изложены в форме примерного договора или иного документа, содержащего эти условия.

16.3. Если инвестор находится в другом городе и сумма акцепта значительная, то оплачивать не рекомендую.

Хотя есть вероятность, что инвестор добросовестный и мошенничества здесь нет. Для этого нужно провести проверку инвестора и изучить сам текст договора.

Более подробно могу проконсультировать в личном сообщении при изучении этих документов. Территориально нахожусь в Вашем городе.

17.1. Вы так можете и потерять квартиру, если он не захочет вам ее продавать после выплаты вами кредитных средств. Не советую соглашаться.

17.2. Займ 35 тысяч под залог квартиры. Что то очень круто берет займодавец. Лучше быть без денег но с квартирой чем и без денег и без квартиры. Не соглашайтесь.

17.3. Здравствуйте. Договор купли-продажи при таких обстоятельствах подписывать не стоит. Нужно оформить договор займа с условием о залоге. Сделка репо не подлежит регулированию при данных правоотношениях.

18.1. Это 100% мошенничество. Как только вы произведете платеж, “частный инвестор” перестанет выходить на связь. Не рискуйте, а то можете лишиться последних денежных средств.

18.2. Вполне возможно, раз требуют выплату денежных средств, на практике часто при таких обстоятельствах оказывается именно так, что в итоге деньги перечисляются и получатель исчезает.

18.3. Первый платёж до получения суммы займа это очень интересно. О том мошенник это или нет точно Вам не скажу, но с таким условием сталкиваясь впервые. Опасность всегда есть наткнуться на мошенника.

18.4. Вас обманут! После того как вы переведете денежные средства займодавцу, то никакую сумму от него Вы не получите и скорее всего больше его и не увидете! Отказывайтесь от такой сделки!

19.1. Наверняка существуют, но мы не владеем способами распознавания таковых. Никаких знакомых инвесторов у нас также нет.

19.2. —Здравствуйте, мы не занимается подобного рода сделками и к частным инвесторам отношения не имеем и вам советуем жить скромно, исключительно на свои заработанные. По одёжке и протягивать ножки. Удачи Вам, и всего хорошего.

20.1. Это обычное мошенничество. После того как заплатите эти самые 600 рублей об инвесторе вы больше ничего не услышите, а займа не получите.

20.2. Мне одобрил частный инвестор займ, сказали, что карту с замком привезет курьер вместе договором, но надо оплатить 600 р. за оформление карты, возможно ли это, или мошенничество, сумма не большая, но..
деятельность по частному инвестированию не является законной.

20.3. любая контора, которая просит предоплату, это мошенники, и связываться с ними юристы не рекомендуют, но решать. Конечно вам.

21.1. Что делать заключили договор с частным инвестором Романов Александр Николаевич, перевели ему акцепт в размере 1450 р а займ он не выслал на телефоны и на письма не отвечает. В полицию заявление напишите о мошенничестве.

21.2. Что делать заключили договор с частным инвестором Романов Александр Николаевич, перевели ему акцепт в размере 1450 р а займ он не выслал на телефоны и на письма не отвечает. Старый развод.

22.1. Если у вас просят перед выдачей займа перечислить 6000 р. на счет то естественно это мошенничество ст 159 УК РФ

22.2. Это обман ,разве непонятно ? Деньги даются в качестве займа Вам ,а не вы должны оплачивать за получение кредита комиссию

23.1. Нет, акцепт по ст. 438 ГК РФ в данном случае не считается, нужно смотреть договор, есть?

23.2. Это мошенники..

24.1. Вероятность 85% что этомошенники

24.2. 100% мошенники, не вздумайте отдавать деньги

25.1. Если вас будут просить что-то оплатить – да, безусловно мошенники. Вы берете в займы, вам должны займ предоставить, а не вы.

25.2. кидалово 100%.
предварительно платить ничего не нужно.
читайте условия договора.

26.1. Мошенник это

26.2. Обычное мошенничество, или по-русски – это развод.

27.1. Если есть электронно-цифровая подпись..

27.2. Какая то очень мутная история по моему)))
Если уж дают деньги, то просят письменные расписки, подписанные собственно ручно получателем денег. еще и нотариально заверенные))
А уж если составляется договор займа, то обязательно надо подписывать его лично. а не онлайн.. плюс в идеале составлять акт передачи денег..
**
Как исключение – можно конечно обменяться электронными экземплярами договоров, если вы в разных городах. а потом отправить в ближайшие дни договор на подпись почтой России или любой другой частной почтой.

28.1. Это мошенник! Не смейте заключать такой договор. А “инвестора” можете просто послать.

29.1. Хотите безвозвратно потерять деньги – переводите. Это способ разводки доверчивых заемщиков, делец получает деньги в качестве страховки и пропадает.

Как правильно оформить сделку с инвестором?

Для оформления отношений с инвестором лучше всего использовать правовую форму ООО (общество с ограниченной ответственностью). ИП избегают из-за рисков, потому что по закону индивидуальный предприниматель несет ответственность всем своим имуществом, кроме единственной квартиры. АО (акционерные общества) не пользуются популярностью среди стартапов — открывать их дорого, достаточно сложно и долго.

Если коротко, то инвестор может стать участником вашего ООО и вложиться в капитал или дать деньги в долг. Рассмотрим подробнее механику этих путей.

1. Инвестор становится участником ООО

Эта модель известна в предпринимательской среде как «вхождение инвестора». Вне зависимости от того, будет ли инвестор входить в уже существующее ООО или создавать новое, порядок действий, по сути, один. Согласуется объем инвестиций, пропорциональный номинальной доле в уставном капитале. Затем инвестор вносит оговоренную сумму, после чего к нему переходит доля в компании, и можно приступать к внесению изменений в учредительные документы.

В последнее время участилась практика заключения инвестиционных договоров между стартапером и инвестором. Главные моменты инвестиционного договора: схема финансирования, структура управления (имеет инвестор право вмешиваться в операционное управление или нет), порядок выхода участников из проекта, способы разрешения конфликтов. С одной стороны, инвестиционный договор закрепляет ключевые договоренности, с другой, в нём могут содержаться очень конкретные детали (например, можно определить суд, в котором будет рассматриваться конфликт, если он возникнет).

Вхождение инвестора в уже существующее ООО стартапа

В случае, когда стартап уже действует как зарегистрированное юридическое лицо, инвестор направляет в адрес генерального директора формальное заявление о принятии в компанию и внесении вклада в уставный капитал общества. При этом, даже если у вас есть действующее ООО, некоторые инвестиционные фонды также могут потребовать зарегистрировать еще одно новое ООО с их участием – это нормально.

В заявлении инвестора указываются:

  • сумма вносимых денежных средств или состав иного имущества (стоимость неденежного вклада определяется на основе отчёта независимого оценщика);
  • планируемый срок внесения вклада (отсчитывается с момента принятия решения о принятии нового участника общим собранием участников ООО и не может превышать 6 месяцев);
  • размер предполагаемой доли в результате приёма в участники ООО (в процентах или в виде дроби);
  • иные условия внесения вклада и вступления в общество, не противоречащие закону и уставу компании.

Решение общего собрания участников общества о принятии нового участника и увеличении уставного капитала за счет его вклада принимается единогласно и должно полностью соответствовать заявлению инвестора. Факт принятия решения и состав присутствовавших участников должны быть подтверждены путем нотариального удостоверения. На момент принятия решения в действующем уставе ООО не должно быть запретов на увеличение уставного капитала путём принятия вкладов третьих лиц или других похожих ограничений. Если в вашем уставе есть такой запрет, надо сначала внести изменения в него.

Процесс завершается оплатой доли инвестором и регистрацией произошедших изменений в налоговой.

Создание новой совместной компании с участием инвестора

Если у вашего стартапа ещё нет юридического лица, создание совместной компании при участии инвестора выглядит самым логичным вариантом инвестирования.

Вкладом самого предпринимателя, как правило, будут нематериальные активы (права использования результатов интеллектуальной деятельности, передаваемые по лицензионному договору), технологическое оборудование или недвижимое имущество. Если вы располагаете чем-нибудь из этого, то оцените предварительно свое имущество у независимого оценщика.

Взаимоотношения соучредителей нового ООО нужно максимально подробно описать в уставе, включив в него правила распределения голосов на общем собрании участников, принципы участия партнёров в прибыли компании, порядок выхода участников из общества и разрешения конфликтов, а также многие другие существенные условия. Мало кто вспоминает об уставе, пока дела идут хорошо, но невнимание к деталям и формальный подход могут существенно осложнить и сократить жизнь вашего бизнеса, а то и вовсе стать почвой для злоупотреблений недобросовестных инвесторов.

Читать еще:  Необходим ли договор дарения при продаже дома?

2.Инвестор не становится участником ООО

Не каждый предприниматель готов разделить управление своим проектом. В таком случае решением может стать долговое финансирование от инвестора, согласного не вмешиваться в операционную деятельность стартапа.

Предоставление инвестиций в виде займа

Инвестор может предоставлять процентный или беспроцентный заём – все зависит от ваших договоренностей. Возврат суммы происходит, как правило, единовременным платежом по истечении длительного периода времени (2-3 года).

Обеспечение инвестиций зависит от рисков проекта и требований инвестора. На практике, чаще всего в качестве обеспечения возврата займа используется залог объектов интеллектуальной собственности (например, программ, изобретений, ноу-хау) и долей в ООО.

Чтобы деньги тратились эффективно, в договоре займа может быть предусмотрено условие использования заёмщиком полученных средств только на определенные цели (целевой заём). Данное условие также предполагает контроль инвестора за расходованием средств. Если деньги будут тратиться нецелевым образом, инвестор может потребовать досрочно вернуть заём с процентами. Формы контроля и порядок возврата согласовываются в договоре займа.

Комбинированная инвестиционная схема

Её суть в том, что инвестор предоставляет заём за долю в компании в будущем. Это современный способ инвестирования, который в равной мере учитывает интересы стартапа и инвестора.

Гибкость этой схемы заключается в том, что предварительный договор купли-продажи доли в ООО подлежит исполнению только при наступлении т.н. отлагательного условия – обычно после выхода стартапа на окупаемость. Условия договора займа при этом будут аналогичны рассмотренным выше.

Возможные варианты выхода инвестора из стартапа – по действительной стоимости доли или через возврат займа (процентов по займу) – фиксируются в уставе при исполнении договора.

Эта схема похожа на популярные в Кремниевой долине конвертируемые займы (Convertible note), с помощью которых стартап получает финансирование с правом инвестора в будущем конвертировать долг в акции компании с учётом дисконта за риск. При этом размер пакета акций инвестора будет пропорционален отношению суммы его займа к вложениям на следующем раунде инвестирования.

Комбинированная схема в большей степени учитывает российские реалии (например, особенности ООО, где есть доли, но нет акций), однако требует оценить стоимость компании в предварительном договоре ещё задолго до наступления событий.

Что важно помнить, вступая в отношения с инвестором?

Вне зависимости от того, настаивает ли инвестор на какой-то конкретной форме инвестирования или нет, отнеситесь к её выбору со всей внимательностью, особенно если вы имеете дело с непрофессиональным инвестором, который инвестирует от случая к случаю или впервые.

Помните, что когда на стороне инвестора действует команда профессиональных юристов, которые собаку съели на оформлении отношений со стартапами, они работают в интересах инвестора. Поэтому вы, как минимум, должны подстраховаться и привлечь независимую юридическую экспертизу, которая проверит все документы на предмет соблюдения ваших интересов.

Надеемся, что эта информация поможет вам разобраться в сложном и важном вопросе. Мы же со своей стороны рады будем помочь, если вы решите, что нуждаетесь в живой консультации.

Что нужно знать инвестору о договоре займа?

В инвестиционном портфеле любого серьезного инвестора рано или поздно формируется набор различных бизнесов. Формат инвестирования в частные компании с фактическим вхождением инвестора в состав юридического лица не является оптимальным, поскольку далеко не все предприниматели готовы на этой пойти.

Как в таком случае инвестировать в частный бизнес? – Посредством заключения договора займа денежных средств между предпринимателем и частным инвестором.

В этой статье мы рассмотрим процедуру оформления отношений между инвесторской стороной и стороной предпринимателя. Сразу хочу подчеркнуть, что грамотного составления договора займа недостаточно для успешного инвестирования. Чтобы инвестиции себя оправдали и принесли прибыль необходимо как минимум тщательно изучить и проанализировать отчетность выбранного вами предприятия, а также убедиться в том, что предприниматель-заемщик пользуется доверием других инвесторов. Навести справки по тому или ному предприятию, определить его степень доверия и надежность вы без труда сможете самостоятельно. А сегодня я попробую осветить следующие вопросы:

  • Преимущества заключения договора займа
  • Виды договоров займа
  • Что нужно учесть при составлении договора
  • Заключительное слово

Уточню, что я не претендую на истину, а лишь высказываю свою позицию по этому вопросу. Итак

Преимущества заключения договора займа

Договор займа представляет собой документальное соглашение займодавца и заемщика, в котором прописываются обязательства первого дать в долг определенную сумму средств, а второго ее вернуть в установленные сроки «с» или «без» вознаграждения. Основным отличием займа от банковского кредита является возможность безвозмездной передачи средств. Кредит же всегда предполагает наличие хотя бы минимального процента переплаты.

Действующее законодательство РФ предусматривает выдачу займов только для личных нужд (для использования в некоммерческих целях). Чтобы со стороны налоговиков не было лишних вопросов, в договор займа часто включается нулевая процентная ставка.

Договор займа от кредита отличается также тем, что он может выдаваться как в виде денег, так и в виде залогового имущества. В последнем случае процесс оформления договора осложняется. В него включается экспертная оценка объекта залога, проводится государственная регистрация обременения, оформляется страховка и т.п. Возврат средств раньше указанного срока возможен исключительно после его одобрения заимодавцем.

Договор займа, оформленный надлежащим образом, дает возможность обеим сторонам отстоять свои интересы в суде в случае нарушения одной из них предусмотренных соглашений. Намерение одного из участников договора оформить все по закону под залог имущества сводит к минимуму мошеннические схемы.

Виды договора займа

Гражданский Кодекс Российской Федерации предусматривает возможность заключения договора займа в устной, письменной и нотариальной формах. Просьба вашего соседа занять 500 рублей до зарплаты является устным договором займа. В судебном порядке такие договоры рассматриваются преимущественно на основании свидетельских показаний. Тем не менее, в ГК РФ приведены случаи, когда заключение договора займа в письменной форме является необходимым.

При заключении договора займа в письменной форме в ходе судебного разбирательства свидетельские показания не берутся во внимание. В качестве доказательной базы используются документы с подписями обеих сторон.

Очень важным моментом при заключении договора займа является его дублирование. Это позволяет избежать случаев, когда одна из сторон забирает документы себе на хранение, не давая возможности другой стороне защитить свои права.

В договоре займа максимально тщательно прописываются обязанности сторон и условия возврата денежных средств. Также отдельно оговаривается процедура решения разногласий. Договор вступает в законную силу не после его подписания обеими сторонами, а по факту передачи денежных средств. Она оформляется в виде расписки. Если в договоре займа условия выплаты средств не имеют сложной иерархии, то сама расписка может выступить в качестве договора займа. В таком случае в расписке приводятся сроки и обстоятельства возврата заемщиком средств займодателю.

После заключения договора через какое-то время может возникнуть ситуация, при которой стороны возжелают внести коррективы в договор. В этом случае оформляется дополнительное соглашение, в котором приписываются изменения. Договор займа, расписка и дополнительное соглашение в официальном порядке заверяются у нотариуса. Это не бесплатно (порядка 1% от суммы сделки). Достоинством нотариального заверения является невозможность любой из сторон отрицать факт подписания документов.

Что нужно учесть при составлении договора

При составлении договора займа необходимо учитывать следующее:

  1. Текстовая часть договора должна быть корректной, конкретной и прозрачной. Не рекомендуется использование аббревиатур и общих фраз, имеющих два и более значения.
  2. В договоре в обязательно должны быть указаны дата и место его подписания/составления. Обычно приводится название соответствующего муниципалитета. Также в договоре прописываются реквизиты сторон, в том числе ФИО, ИНН, адрес регистрации и паспортные данные.
  3. Документ должен наличествовать сумму займа и предусмотренное вознаграждение. Традиционно суммы указываются в виде цифр и прописью.
  4. В договоре следует предусмотреть форму возврата средств и вознаграждения. Это может быть наличный или безналичный расчет.
  5. Стоит указать санкции, которые будут применяться в случае неуплаты заемщиком долга либо процентов по нему.
  6. Соглашение может включать в свой состав любого типа условия, не противоречащие законодательству РФ.

Как уже было сказано выше, договор займа составляется в двух экземплярах. Если документы заверяются у нотариуса, то добавляется третий экземпляр. Каждая сторона собственноручно ставит подпись. Нотариус оставляет один экземпляр договора у себя в присутствии обеих сторон. Любой участник имеет возможность запросить у нотариуса копию заключенного договора.

После возврата заемщиком средств инвестору, последний пишет расписку о получении предмета займа и отсутствия претензий к заемщику. При наличии каких-либо подозрений, расписку целесообразно оформлять через нотариуса, который изначально вел сделку. Из видеоролика ниже вы поймете, как быстро, просто и правильно составить договор займа.

Заключительное слово

В заключение хочу сказать, что даже если в долг вы даете своим знакомым или близким, не стоит стесняться оформления расписки по закону. Это не более чем защита интересов одной и другой стороны. Пишите в комментариях, сталкивались ли вы с договорами займа. Успешных инвестиций!

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector